Francja: otwarcie rachunku firmowego
Dokumenty rejestrowe, beneficjenci rzeczywiści i reprezentacja w bankach francuskich według ACPR.
Dla francuskiej spółki uzyskaj aktualny odpis Kbis lub inny właściwy dowód rejestracji. Przewodnik po rejestrach Francji opisuje RCS, RNE i złożone dokumenty. Wytyczne identyfikacyjne ACPR wskazują dane rejestrowe i niezależne dokumenty do weryfikacji osoby prawnej.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Tłumaczenie polskie: Przedstawienie pisemnego dokumentu o wartości dowodowej.
Własność i umocowanie
Ustal osoby fizyczne, które ostatecznie posiadają lub kontrolują klienta, i zastosuj wymagane środki weryfikacji. Zdobądź dokumenty udziałowe i kontrolne dla istotnych szczebli. Dostęp do rejestru beneficjentów rzeczywistych podlega odrębnym warunkom; brakującą bankowi informację uzyskaj bezpośrednio od spółki.
Sprawdź tożsamość i uprawnienia reprezentanta. Korzystaj z wpisanych zasad reprezentacji oraz delegacji lub pełnomocnictwa bankowego. Dla operatora bez wpisanego umocowania zdobądź dokument zezwalający na wydawanie dyspozycji.
Cel, finansowanie i zatwierdzenie
Zapisz działalność, cel rachunku, oczekiwane płatności i źródło finansowania. Jeśli wpływy wynikają z grupowej umowy zarządzania środkami, uzyskaj umowę i zidentyfikuj uczestników. Ogólny opis działalności nie dowodzi prawa do pobierania należności osób trzecich.
Stosuj wzmożone środki przy większym ryzyku, w tym odpowiednich przypadkach PEP. Wyjaśnij trafienia sankcyjne i istotne niespójności przed akceptacją; zachowaj dowody i decyzję.
Zmiany zarządu i płatności
Monitoruj transakcje i aktualizuj wiedzę o kliencie. Zmiany zarządu, własności lub płatności wymagają ponownego sprawdzenia danych; zachowaj nowe dokumenty i podstawy eskalacji.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Tłumaczenie polskie: ocenić profil ryzyka relacji gospodarczej i prowadzić stały monitoring.