Wielka Brytania: otwarcie firmowego rachunku bankowego

Dla spółki brytyjskiej uzyskaj dane rejestrowe, statut i nazwiska dyrektorów oraz odpowiednich członków kierownictwa. Regulation 28 określa CDD spółek i wyjątki. Przewodnik Companies House wyjaśnia profil, confirmation statements i dane PSC.

Ustal własność poza publicznym zgłoszeniem

Zidentyfikuj beneficjentów rzeczywistych i podejmij rozsądne działania weryfikacyjne. Zrozum strukturę własności i kontroli. Korzystaj z PSC razem z dokumentami wspólników i kontroli; sam rejestr centralny nie spełnia obowiązku ustalenia beneficjentów.

podjąć rozsądne działania, by zrozumieć strukturę własności i kontroli

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A) (opens in a new tab)

Gdy spółka zgłasza przeniesienie nieobecne w ostatnim zgłoszeniu, poproś o aktualny rejestr członków i dokumenty przeniesienia. Dla wspólnika będącego spółką uzyskaj dokumenty właściwego poziomu własności.

Zweryfikuj osoby działające za spółkę i ich uprawnienia według regulation 28(10). Uzyskaj pełnomocnictwo bankowe lub uchwałę zarządu wskazującą użytkowników i wymogi wspólnego podpisu.

Przyjęcie i monitorowanie

Zapisz cel rachunku, oczekiwane płatności i źródło początkowych środków. Regulation 33 wymaga wzmożonych działań w określonych sytuacjach wyższego ryzyka; sprawy PEP mają własne zasady zgody oraz źródła majątku i środków. Wyjaśnij istotne ustalenia przed zatwierdzeniem.

Stosuj terminy weryfikacji z regulation 30 oraz regulation 31, gdy CDD nie da się ukończyć. Zapisz powód i zabezpieczenia dozwolonego odroczenia.

Monitorowanie transakcji według regulation 28

Monitoruj transakcje według regulation 28(11). Aktualizuj dokumenty własności lub uprawnień przy zmianach i badaj płatności niezgodne z działalnością i oczekiwaniami klienta.

przeglądać istniejące akta i aktualizować dokumenty lub informacje uzyskane dla potrzeb należytej staranności wobec klienta.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b) (opens in a new tab)