Verenigd Koninkrijk: een zakelijke bankrekening openen

Companies House-documenten, uiteindelijk belanghebbenden en rekeningmandaten voor zakelijke acceptatie door Britse banken.

Matthew Lee ·

Vraag voor een Brits bedrijf registratiegegevens, statuten en namen van bestuurders en betrokken hoogste leidinggevenden op. Regulation 28 bepaalt de zakelijke CDD-eisen en uitzonderingen. De Companies House-gids legt profiel, confirmation statements en PSC-gegevens uit.

Onderzoek eigendom voorbij de openbare indiening

Identificeer uiteindelijk belanghebbenden en neem redelijke maatregelen om hen te verifiëren. Begrijp de eigendoms- en zeggenschapsstructuur. Gebruik PSC-gegevens naast aandeelhouders- en zeggenschapsdocumenten; het centrale register alleen voldoet niet aan de plicht voor uiteindelijk belanghebbenden.

redelijke maatregelen nemen om de eigendoms- en zeggenschapsstructuur te begrijpen

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A)

Meldt het bedrijf een overdracht die niet in de laatste indiening staat, vraag dan het bijgewerkte ledenregister en overdrachtsdocumenten op. Vraag voor een zakelijke aandeelhouder stukken van die eigendomslaag.

Verifieer volgens regulation 28(10) iedereen die voor het bedrijf optreedt en diens bevoegdheid. Vraag bankmandaat of bestuursbesluit met rekeninggebruikers en grenzen aan gezamenlijke handtekeningen op.

Verenigd Koninkrijk · zakelijke rekening. Bedrijf: registratie- en bestuursdocumenten uit het land van oprichting. Uiteindelijk belanghebbenden: relevant eigendom en zeggenschap voorbij de openbare PSC-indiening volgen. Gebruikers: bevoegde personen verifiëren en mandaat bewaren.
Fill Easy · CDD voor zakelijke rekeningen.

Acceptatie en monitoring

Leg rekeningdoel, verwachte betalingen en herkomst van eerste middelen vast. Regulation 33 vereist verscherpte maatregelen in bepaalde risicosituaties; PEP-zaken hebben eigen eisen voor goedkeuring en herkomst van vermogen en middelen. Los wezenlijke bevindingen vóór goedkeuring op.

Volg de verificatietiming van regulation 30 en regulation 31 als CDD niet kan worden afgerond. Leg reden en controles van toegestaan uitstel vast.

Transactiemonitoring volgens regulation 28

Monitor transacties volgens regulation 28(11). Werk eigendoms- of bevoegdheidsbewijs bij na wijzigingen en onderzoek betalingen die niet bij bedrijf en verwachte activiteiten passen.

bestaande gegevens beoordelen en documenten of informatie die voor klantonderzoek zijn verkregen actueel houden.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)