英國銀行開戶流程

對英國公司，應取得登記資料、章程資料，以及董事和相關高級管理人員姓名。第 28 條列明公司的客戶盡職審查（CDD）要求及例外。Companies House 指南說明公司概況、確認聲明及重要控制人（PSC）資料。

在公開申報以外釐清擁有權

識別實益擁有人，並採取合理措施核實其身分。了解擁有權及控制架構。應將 PSC 資料與股東及控制權紀錄一併使用；不能單靠中央登記冊履行實益擁有人查核責任。

採取合理措施了解擁有權及控制架構

如果公司申報的股權轉讓未反映在最近一次存檔文件中，應向公司索取更新後的股東名冊及轉讓文件。若股東是公司，亦須取得該擁有權層級的相關紀錄。

按第 28(10) 條核實任何代表公司行事人士及其權限。應索取銀行帳戶授權書或董事會決議，列明操作人及任何聯署限制。

記錄帳戶用途、預期付款及初始資金來源。第 33 條要求對指定的較高風險情況採取加強措施；政治人物（PEP）個案亦有各自的審批、財富來源及資金來源規定。批准前須解決重大發現。

依第 30 條處理核實時間；如無法完成客戶盡職審查，則適用第 31 條。任何獲准延後核實的理由及控制措施均須記錄。

按第 28(11) 條監察交易。擁有權或授權資料變更時，須更新證據；對與客戶業務及預期活動不符的付款，應進行調查。

檢討現有紀錄，並確保為實施客戶盡職審查措施而取得的文件或資料保持更新。