برطانیہ میں کارپوریٹ بینک اکاؤنٹ کھولنا

برطانوی کمپنی کے لیے رجسٹرڈ تفصیلات، آئینی معلومات اور ڈائریکٹرز و متعلقہ سینئر مینیجرز کے نام حاصل کریں۔ ضابطہ 28 کارپوریٹ CDD کی شرائط اور استثنا بتاتا ہے۔ Companies House گائیڈ کمپنی پروفائل، تصدیقی بیانات اور PSC معلومات سمجھاتی ہے۔

عوامی فائلنگ سے آگے ملکیت واضح کریں

فائدہ مند مالکان کی شناخت اور تصدیق کے معقول اقدامات کریں۔ ملکیت اور کنٹرول کا ڈھانچہ سمجھیں۔ PSC معلومات کو شیئر ہولڈر اور کنٹرول ریکارڈ کے ساتھ استعمال کریں؛ فائدہ مند مالک کی ذمہ داری پوری کرنے کے لیے صرف مرکزی رجسٹر پر انحصار نہ کریں۔

ملکیت اور کنٹرول کا ڈھانچہ سمجھنے کے لیے معقول اقدامات کریں

منی لانڈرنگ ضوابط 2017 — ضابطہ 28(3A) (opens in a new tab)

کمپنی ایسی منتقلی بتائے جو اس کی تازہ ترین فائلنگ میں نہ ہو تو کمپنی سے تازہ ممبر رجسٹر اور منتقلی کی دستاویزات طلب کریں۔ کارپوریٹ شیئر ہولڈر کے لیے اس ملکیتی تہہ کے متعلقہ ریکارڈ حاصل کریں۔

ضابطہ 28(10) کے تحت کمپنی کی طرف سے کام کرنے والے ہر شخص اور اس کے اختیار کی تصدیق کریں۔ اکاؤنٹ چلانے والوں کے نام اور مشترکہ دستخط کی حدود والا بینک اختیار نامہ یا بورڈ قرارداد حاصل کریں۔

قبولیت اور نگرانی

اکاؤنٹ کا مقصد، متوقع ادائیگیاں اور ابتدائی فنڈنگ کا ماخذ درج کریں۔ ضابطہ 33 مخصوص زیادہ خطرے کی حالتوں میں اضافی اقدامات مانگتا ہے؛ PEP معاملات کے لیے بھی منظوری، دولت اور فنڈز کے ماخذ کے الگ ضابطے ہیں۔ منظوری سے پہلے اہم نتائج حل کریں۔

ضابطہ 30 کی تصدیق کا وقت اور CDD مکمل نہ ہو سکے تو ضابطہ 31 لاگو کریں۔ اجازت یافتہ تاخیر سے تصدیق کی وجہ اور کنٹرول درج کریں۔

ضابطہ 28 کے تحت لین دین کی نگرانی

ضابطہ 28(11) کے تحت لین دین کی نگرانی کریں۔ ملکیت یا اختیار بدلنے پر ثبوت تازہ کریں اور صارف کے کاروبار اور متوقع سرگرمی سے غیر مطابقت رکھنے والی ادائیگیوں کی تحقیقات کریں۔

موجودہ ریکارڈ کا جائزہ لینا اور کسٹمر ڈیو ڈلجنس کے مقصد سے حاصل کردہ دستاویزات یا معلومات کو تازہ رکھنا۔

منی لانڈرنگ ضوابط 2017 — ضابطہ 28(11)(b) (opens in a new tab)