Vereinigtes Königreich: ein Geschäftskonto eröffnen

Companies-House-Nachweise, wirtschaftliche Berechtigte und Kontovollmachten für die Aufnahme von Unternehmenskunden bei britischen Banken.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie für ein britisches Unternehmen Registerdaten, Satzung sowie Namen der Geschäftsführer und relevanten Führungskräfte. Regulation 28 regelt die CDD-Anforderungen für Unternehmen und Ausnahmen. Der Companies-House-Leitfaden erklärt Unternehmensprofil, Confirmation Statements und PSC-Daten.

Eigentum jenseits öffentlicher Einreichungen klären

Identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte und ergreifen Sie angemessene Maßnahmen zu ihrer Überprüfung. Verstehen Sie die Eigentums- und Kontrollstruktur. Nutzen Sie PSC-Daten zusammen mit Gesellschafter- und Kontrollunterlagen; verlassen Sie sich für diese Pflicht nicht allein auf das zentrale Register.

angemessene Maßnahmen ergreifen, um die Eigentums- und Kontrollstruktur zu verstehen

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A)

Meldet ein Unternehmen eine Übertragung, die in seiner letzten Einreichung fehlt, fordern Sie aktualisiertes Mitgliederregister und Übertragungsunterlagen beim Unternehmen an. Bei einer Gesellschaft als Anteilseignerin beschaffen Sie die Unterlagen dieser Eigentümerebene.

Überprüfen Sie nach Regulation 28(10) alle für das Unternehmen handelnden Personen und ihre Befugnis. Beschaffen Sie Kontovollmacht oder Vorstandsbeschluss mit den Kontobevollmächtigten und Grenzen für gemeinsame Unterschriften.

Vereinigtes Königreich · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierungs- und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: Maßgebliches Eigentum und Kontrolle über öffentliche PSC-Einreichungen hinaus verfolgen. Kontobevollmächtigte: Berechtigte Personen prüfen und Vollmacht aufbewahren.
Fill Easy · Sorgfaltsprüfung bei Geschäftskonten.

Annahme und Überwachung

Erfassen Sie Kontozweck, erwartete Zahlungen und Herkunft der ersten Mittel. Regulation 33 verlangt verstärkte Maßnahmen in bestimmten Situationen mit höherem Risiko; für PEP-Fälle gelten eigene Regeln zu Genehmigung sowie Vermögens- und Mittelherkunft. Klären Sie wesentliche Befunde vor der Genehmigung.

Wenden Sie die zeitlichen Vorgaben für die Überprüfung aus Regulation 30 und Regulation 31 an, falls die CDD nicht abgeschlossen werden kann. Dokumentieren Sie Grund und Kontrollen jeder zulässigen Verzögerung.

Transaktionsüberwachung nach Regulation 28

Überwachen Sie Transaktionen nach Regulation 28(11). Aktualisieren Sie Eigentums- oder Befugnisnachweise bei Änderungen und untersuchen Sie Zahlungen, die nicht zum Geschäft und den erwarteten Aktivitäten des Kunden passen.

vorhandene Unterlagen überprüfen und die für Kundensorgfaltsmaßnahmen beschafften Dokumente oder Informationen aktuell halten.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)