สหราชอาณาจักร: การเปิดบัญชีธนาคารบริษัท

สำหรับบริษัท UK ให้ขอข้อมูลจดทะเบียน ข้อบังคับ และชื่อกรรมการกับผู้บริหารระดับสูงที่เกี่ยวข้อง กฎข้อ 28 กำหนดข้อบังคับและข้อยกเว้น CDD สำหรับบริษัท คู่มือ Companies House อธิบายข้อมูลบริษัท confirmation statements และข้อมูล PSC

ตรวจเจ้าของนอกเหนือจากเอกสารสาธารณะ

ระบุผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงและใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลเพื่อยืนยัน เข้าใจโครงสร้างเจ้าของและการควบคุม ใช้ข้อมูล PSC ร่วมกับเอกสารผู้ถือหุ้นและการควบคุม อย่าพึ่งทะเบียนกลางเพียงอย่างเดียวเพื่อทำหน้าที่ตรวจเจ้าของที่แท้จริง

ใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลเพื่อเข้าใจโครงสร้างเจ้าของและการควบคุม

Money Laundering Regulations 2017 — กฎข้อ 28(3A) (opens in a new tab)

หากบริษัทแจ้งการโอนที่ไม่มีในเอกสารยื่นล่าสุด ให้ขอทะเบียนสมาชิกฉบับปรับปรุงและเอกสารการโอนจากบริษัท สำหรับผู้ถือหุ้นนิติบุคคล ให้ขอเอกสารเกี่ยวกับชั้นการถือหุ้นนั้น

ยืนยันตัวตนและอำนาจผู้ดำเนินการแทนบริษัทตามกฎข้อ 28(10) ขอหนังสือมอบอำนาจธนาคารหรือมติคณะกรรมการที่ระบุผู้ใช้บัญชีและข้อจำกัดลงนามร่วม

การรับลูกค้าและติดตาม

บันทึกวัตถุประสงค์บัญชี การจ่ายที่คาด และที่มาของเงินเริ่มต้น กฎข้อ 33 ต้องมีมาตรการเพิ่มสำหรับสถานการณ์เสี่ยงสูงที่กำหนด กรณี PEP มีข้อกำหนดเฉพาะเรื่องอนุมัติ ที่มาทรัพย์สิน และเงินทุน แก้ข้อค้นพบสำคัญก่อนอนุมัติ

ใช้ช่วงเวลายืนยันตามกฎข้อ 30 และกฎข้อ 31 เมื่อทำ CDD ไม่สำเร็จ บันทึกเหตุผลและมาตรการควบคุมหากอนุญาตให้เลื่อนยืนยัน

ติดตามธุรกรรมตามกฎข้อ 28

ติดตามธุรกรรมตามกฎข้อ 28(11) อัปเดตหลักฐานเจ้าของหรืออำนาจเมื่อเปลี่ยน และสอบสวนการจ่ายที่ไม่ตรงกับธุรกิจและกิจกรรมที่คาดของลูกค้า

ทบทวนเอกสารเดิมและรักษาเอกสารหรือข้อมูลที่ได้เพื่อการตรวจสอบลูกค้าให้เป็นปัจจุบัน

Money Laundering Regulations 2017 — กฎข้อ 28(11)(b) (opens in a new tab)