Reino Unido: abrir una cuenta bancaria empresarial

Documentos de Companies House, beneficiarios efectivos y mandatos bancarios para incorporar empresas en bancos británicos.

Matthew Lee ·

Para una empresa británica, obtenga datos inscritos, estatutos y nombres de directores y altos cargos pertinentes. La regulación 28 establece los requisitos CDD empresariales y excepciones. La guía de Companies House explica perfil, confirmation statements e información PSC.

Aclarar la propiedad más allá de los registros públicos

Identifique beneficiarios efectivos y tome medidas razonables para verificarlos. Comprenda la estructura de propiedad y control. Use datos PSC junto con registros de accionistas y control; el registro central por sí solo no cumple la obligación de beneficiarios efectivos.

adoptar medidas razonables para comprender la estructura de propiedad y control

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A)

Si una empresa comunica una transferencia ausente de su última presentación, solicite el registro de socios actualizado y documentos de transferencia. Para accionistas societarios, obtenga los documentos del nivel correspondiente.

Verifique a quienes actúan por la empresa y sus facultades según regulación 28(10). Obtenga el mandato bancario o resolución del consejo que nombre usuarios y límites de firma conjunta.

Reino Unido · cuenta empresarial. Empresa: registro y documentos rectores del país de constitución. Beneficiarios efectivos: seguir propiedad y control pertinentes más allá del registro PSC público. Usuarios: verificar autorizados y conservar mandato.
Fill Easy · Diligencia debida para cuentas empresariales.

Aceptación y supervisión

Registre finalidad de la cuenta, pagos previstos y origen de la financiación inicial. La regulación 33 exige medidas reforzadas en situaciones específicas de mayor riesgo; los casos PEP tienen reglas propias de aprobación y origen de patrimonio y fondos. Resuelva hallazgos importantes antes de aprobar.

Aplique el calendario de verificación de regulación 30 y regulación 31 si no puede completarse CDD. Registre motivo y controles de cualquier retraso permitido.

Supervisión de transacciones según regulación 28

Supervise transacciones según regulación 28(11). Actualice pruebas de propiedad o facultades al cambiar e investigue pagos incompatibles con actividad y expectativas del cliente.

revisar registros existentes y mantener al día los documentos o datos obtenidos para aplicar medidas de diligencia debida del cliente.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)