Reino Unido: incorporar a una empresa a un seguro de vida

Sociedades tomadoras, momento de verificar beneficiarios y cambios de póliza bajo las Money Laundering Regulations británicas.

Matthew Lee ·

La regulación 10 incluye ciertos seguros de larga duración en las Money Laundering Regulations y excluye reaseguro de esa definición. Obtenga datos y estatutos de la sociedad tomadora, identifique beneficiarios efectivos y verifíquelos razonablemente según regulación 28. La guía de Companies House explica documentos británicos disponibles.

Confirmar contratación y pagador de primas

Verifique al representante y su facultad para contratar. Solicite resolución o delegación empresarial que cubra la compra e identifique quién podrá ceder o rescatar posteriormente la póliza.

Registre asegurado, pagador y motivo de cobertura. Si la empresa cede prestaciones a un prestamista, obtenga la cesión y términos financieros pertinentes. Investigue primas de terceros no relacionados o instrucciones de devolver dinero a una cuenta ajena al pagador.

Reino Unido · seguro de vida. Sociedad tomadora: identidad, beneficiarios efectivos y facultad de contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registrarlo y justificar fondos de terceros. Beneficiarios y otros perceptores: regulación 29: registrar al designar, verificar antes de pagar y considerar cesiones.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida empresariales.

Beneficiarios según regulación 29

Registre el nombre del beneficiario designado en ese momento. Para una clase o descripción, obtenga datos suficientes para establecer su identidad al pagar. Verifique identidad antes del pago; una cesión puede adelantar el momento pertinente de identificación según regulación 29.

antes de efectuar cualquier pago conforme a la póliza de seguro.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4)

Determine bajo las reglas de pago aplicables si el beneficiario o su beneficiario efectivo es PEP. Los casos de mayor riesgo exigen intervención prevista de alta dirección y examen reforzado.

Modificaciones de beneficiario y cesiones

Mantenga actualizada CDD de la tomadora, incluida propiedad y representación. Revise cambios de beneficiarios, primas, rescates y cesiones frente a derechos actuales y conserve pruebas y decisión de pago.

revisar registros existentes y mantener al día los documentos o datos obtenidos para aplicar medidas de diligencia debida del cliente.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)