برطانیہ میں کارپوریٹ لائف انشورنس آن بورڈنگ
منی لانڈرنگ ضوابط کے تحت برطانوی طویل مدتی انشورنس اداروں کے لیے کارپوریٹ پالیسی ہولڈر، مستحق کی تصدیق کا وقت اور پالیسی تبدیلیاں۔
ضابطہ 10 مخصوص طویل مدتی انشورنس کاروبار کو منی لانڈرنگ ضوابط میں شامل کرتا ہے اور ری انشورنس کو اس تعریف سے باہر رکھتا ہے۔ کمپنی پالیسی ہولڈر کی رجسٹرڈ اور آئینی معلومات لیں، فائدہ مند مالکان کی شناخت کریں اور ضابطہ 28 کے تحت ان کی تصدیق کے معقول اقدامات کریں۔ Companies House گائیڈ دستیاب برطانوی ریکارڈ سمجھاتی ہے۔
خرید اور پریمیم ادا کرنے والے کی تصدیق کریں
نمائندے اور پالیسی لینے کے اس کے اختیار کی تصدیق کریں۔ خرید کا احاطہ کرنے والی کمپنی قرارداد یا تفویضِ اختیار طلب کریں؛ یہ بھی جانیں کہ بعد میں کون پالیسی تفویض یا سرنڈر کر سکتا ہے۔
بیمہ شدہ شخص، پریمیم ادا کرنے والا اور کور لینے کی وجہ درج کریں۔ کمپنی فوائد اپنے قرض دہندہ کو تفویض کرے تو تفویض اور متعلقہ مالیاتی شرائط لیں۔ غیر متعلقہ فریق سے پریمیم یا ادا کرنے والے سے غیر متعلقہ اکاؤنٹ میں پالیسی کی رقم لوٹانے کی ہدایات کی تحقیقات کریں۔
ضابطہ 29 کے تحت مستحقین
نامزد مستحق کا نام نامزدگی کے وقت درج کریں۔ کسی گروہ یا وصف کے لیے ادائیگی پر شناخت قائم کرنے کے لیے کافی معلومات لیں۔ ادائیگی سے پہلے مستحق کی شناخت کی تصدیق کریں؛ ضابطہ 29 کے تحت تفویض متعلقہ شناخت کا مرحلہ پہلے لا سکتی ہے۔
انشورنس پالیسی کے تحت کوئی ادائیگی کرنے سے پہلے۔
منی لانڈرنگ ضوابط 2017 — ضابطہ 29(4) (opens in a new tab)
متعلقہ ادائیگی کے ضوابط کے تحت دیکھیں کہ مستحق یا اس کا فائدہ مند مالک PEP ہے یا نہیں۔ زیادہ خطرے کے معاملات میں مقررہ سینئر انتظامی شمولیت اور سخت جانچ درکار ہے۔
مستحق کی ترامیم اور تفویض
ملکیت اور نمائندوں سمیت پالیسی ہولڈر کی CDD تازہ رکھیں۔ مستحق کی ترامیم، پریمیم میں تبدیلی، سرنڈر اور تفویض کی ہدایات کو موجودہ پالیسی حقوق سے ملائیں اور ثبوت و ادائیگی کا فیصلہ محفوظ رکھیں۔
موجودہ ریکارڈ کا جائزہ لینا اور کسٹمر ڈیو ڈلجنس کے مقصد سے حاصل کردہ دستاویزات یا معلومات کو تازہ رکھنا۔
منی لانڈرنگ ضوابط 2017 — ضابطہ 28(11)(b) (opens in a new tab)