Britania Raya: penerimaan nasabah asuransi jiwa korporasi

Pemegang polis korporasi, waktu verifikasi penerima manfaat, dan perubahan polis untuk penanggung jangka panjang Inggris menurut Money Laundering Regulations.

Matthew Lee ·

Regulation 10 memasukkan usaha asuransi jangka panjang yang tercakup ke dalam Money Laundering Regulations dan mengecualikan reasuransi dari definisinya. Peroleh rincian pendaftaran serta anggaran dasar pemegang polis korporasi, identifikasi pemilik manfaat, dan ambil langkah wajar untuk memverifikasinya menurut regulation 28. Panduan Companies House menjelaskan catatan Inggris yang tersedia.

Konfirmasi pembelian dan pembayar premi

Verifikasi perwakilan dan kewenangannya untuk mengurus polis. Minta keputusan atau pendelegasian perusahaan yang mencakup pembelian, dan identifikasi siapa yang dapat mengalihkan atau menebus polis kemudian.

Catat tertanggung, pembayar premi, dan alasan perlindungan. Bila perusahaan mengalihkan manfaat kepada pemberi pinjaman, peroleh dokumen pengalihan dan persyaratan pembiayaan terkait. Selidiki premi dari pihak tidak terkait atau instruksi mengembalikan uang polis ke rekening yang tidak terkait dengan pembayar.

Asuransi jiwa Inggris. Pemegang polis korporasi: identitas perusahaan, pemilik manfaat, dan kewenangan membeli polis. Tertanggung: siapa dilindungi dan alasan perusahaan. Pembayar premi: catat pembayar dan bukti dana pihak ketiga. Penerima manfaat: regulation 29, catat saat ditetapkan, verifikasi saat pembayaran, dan tangani pengalihan.
Fill Easy · CDD asuransi jiwa korporasi.

Penerima manfaat menurut regulation 29

Catat nama penerima manfaat saat ditetapkan. Untuk kelompok atau deskripsi, peroleh informasi cukup untuk memastikan identitas penerima saat pembayaran. Verifikasi identitas penerima sebelum pembayaran; pengalihan dapat memajukan waktu identifikasi yang relevan menurut regulation 29.

sebelum pembayaran apa pun dilakukan menurut polis asuransi.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 29(4)

Tentukan apakah penerima manfaat atau pemilik manfaatnya adalah PEP menurut ketentuan pembayaran yang berlaku. Kasus berisiko lebih tinggi memerlukan keterlibatan manajemen senior dan pemeriksaan tambahan yang ditetapkan.

Perubahan penerima manfaat dan pengalihan

Jaga agar CDD pemegang polis, termasuk kepemilikan dan perwakilan, tetap mutakhir. Tinjau perubahan penerima, premi, penebusan, dan instruksi pengalihan terhadap hak polis saat ini, lalu simpan bukti dan keputusan pembayaran.

meninjau catatan yang ada dan menjaga dokumen atau informasi yang diperoleh untuk menerapkan uji tuntas nasabah tetap mutakhir.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)