Irlandia: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Kepemilikan pemegang polis, kuasa instruksi, penerima dan pembayaran.

Matthew Lee ·

Peroleh registrasi dan usaha perusahaan pembeli polis. Panduan CRO menunjukkan catatan perusahaan Irlandia. Minta catatan pemegang saham/kendali pada lapisan relevan; identifikasi pemilik manfaat dan verifikasi dengan langkah wajar menurut pasal 33.

Pastikan instruksi perusahaan

Verifikasi wakil dan kuasanya mengatur pertanggungan. Peroleh keputusan direksi atau delegasi; catat siapa boleh mengubah penerima, mengalihkan hak atau menyerahkan polis.

mengidentifikasi setiap pemilik manfaat yang terkait dengan nasabah atau layanan;

CBI AML/CFT panduan — §5.2.2; CJA 2010 §33(2)(b)

Tetapkan tertanggung, pembayar premi, penerima dan tujuan pertanggungan. Jika perusahaan kas grup membayar premi, peroleh perjanjian yang menjelaskan peran itu. Bila hak polis menjamin pinjaman, simpan bukti pengalihan/pembiayaan.

Asuransi jiwa Irlandia. Pemegang polis: identitas, pemilik manfaat, kuasa membeli. Tertanggung: siapa dan alasannya. Pembayar: dana pihak ketiga. Penerima: verifikasi dan PEP pada peristiwa pembayaran wajib.
Fill Easy · Uji tuntas asuransi jiwa perusahaan

Tinjauan penerima dan pembayaran

Catat nama penerima saat penunjukan; untuk golongan/deskripsi, peroleh rincian cukup agar penerima dapat diidentifikasi saat pembayaran. Sebelum manfaat dibayar, lakukan verifikasi khusus asuransi dan PEP terkait.

Tinjau perubahan nilai premi, pembayar, penerima dan instruksi penebusan melalui pemantauan berkelanjutan. Pastikan hak penerima baru dan kuasa pemberi instruksi sebelum dana dilepas.

memantau setiap hubungan usaha dengan nasabah sejauh wajar menurut risiko pencucian uang/pendanaan terorisme.

CBI AML/CFT panduan — §5.3; CJA 2010 §35(3)

Risiko tinggi dan pelaporan ganda

Terapkan langkah diperkuat bagi hubungan berisiko tinggi; simpan persetujuan dan bukti. Jika syarat pelaporan terpenuhi, laporkan transaksi mencurigakan kepada FIU Ireland serta Revenue Commissioners.