愛爾蘭人壽保險客戶審查

取得投保公司的登記及業務資料。CRO 指南說明愛爾蘭公司紀錄；應就相關持股層級索取股東及控制權紀錄。依第 33 條識別實益擁有人，並採取合理措施核實其身分。

確認公司指示

核實代表人及其安排保單的權限。取得董事會決議或轉授權文件，並記錄誰可變更受益人、轉讓權利或要求退保。

識別與客戶或服務相關的任何實益擁有人；

確認受保人、保費付款人、受益人及投保目的。如集團資金管理公司將支付保費，應取得解釋其角色的協議或付款安排。如保單權利用作貸款抵押，保存權益轉讓及融資證據。

指定具名受益人時記錄其姓名；如按類別或描述指定，取得足以在付款到期時識別收款人的資料。支付保險利益前採取保險專屬的核實及相關政治人物（PEP）查核。

依保險公司的持續監察程序，審查保費金額、付款人、受益人或退保指示的變更。付款前取得新收款人的權利及指示人權限的證據。

按洗錢及恐怖分子融資風險所合理要求的程度，監察與客戶的業務關係。

對較高風險業務關係採取加強措施，並保存審批及佐證。達到報告條件時，愛爾蘭框架要求同時向 FIU Ireland 及稅務專員署（Revenue Commissioners）提交可疑交易報告。