아일랜드 법인 생명보험 CDD

법인 계약자의 등록·사업 정보를 받습니다. CRO 가이드는 아일랜드 기록을 안내합니다. 관련 소유 단계의 주주·지배 자료를 받고 제33조에 따라 실소유자를 식별·합리적으로 확인합니다.

회사 지시의 권한 확인

보험을 준비하는 대리인과 권한을 확인합니다. 이사회 결의·위임을 받고 수익자 변경, 권리 양도, 해지를 지시할 수 있는 사람을 기록합니다.

고객 또는 서비스와 관련된 실소유자를 식별할 것.

피보험자, 보험료 납부자, 수익자와 가입 목적을 확인합니다. 그룹 자금관리 회사가 보험료를 내면 역할을 설명하는 계약을 받고, 보험 권리가 대출 담보면 양도·금융 증빙을 보관합니다.

지정 시 이름을 기록합니다. 집단·설명으로 지정한다면 지급 시 수령인을 식별할 충분한 정보를 받습니다. 보험금 지급 전에 보험 전용 확인과 관련 PEP 심사를 합니다.

지속 모니터링 절차로 보험료 액수, 납부자, 수익자, 해지 지시의 변화를 살핍니다. 돈을 지급하기 전 새 수령인의 권리와 지시자의 권한을 입증합니다.

자금세탁·테러자금조달 위험에 비추어 합리적으로 필요한 범위에서 고객과의 거래 관계를 모니터링할 것.

고위험 관계에 강화 조치를 적용하고 승인·증거를 보관합니다. 보고 요건을 충족한 의심 거래는 FIU Ireland와 Revenue Commissioners 모두에 보고합니다.