Ireland: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Kiểm tra sở hữu, quyền chỉ đạo, người thụ hưởng và chi trả hợp đồng.
Lấy đăng ký và thông tin kinh doanh của công ty mua bảo hiểm. Hướng dẫn CRO chỉ ra hồ sơ công ty Ireland. Yêu cầu tài liệu cổ đông, kiểm soát các tầng liên quan; theo điều 33 xác định chủ sở hữu hưởng lợi và xác minh hợp lý.
Xác nhận chỉ thị của công ty
Xác minh người đại diện và quyền thu xếp bảo hiểm. Lấy nghị quyết hội đồng hoặc ủy quyền; ghi ai được đổi người thụ hưởng, chuyển quyền hay hoàn lại hợp đồng.
xác định mọi chủ sở hữu hưởng lợi liên quan đến khách hàng hoặc dịch vụ;
CBI AML/CFT hướng dẫn — §5.2.2; CJA 2010 §33(2)(b) (opens in a new tab)
Xác định người được bảo hiểm, người trả phí, người thụ hưởng và mục đích. Nếu công ty ngân quỹ tập đoàn trả phí, lấy hợp đồng giải thích vai trò. Nếu quyền hợp đồng bảo đảm khoản vay, giữ văn bản chuyển nhượng, tài trợ.
Xem xét người thụ hưởng và thanh toán
Ghi tên người thụ hưởng khi chỉ định; nếu chỉ định theo nhóm hoặc mô tả, lấy đủ dữ liệu để xác định khi đến hạn trả. Xác minh riêng của bảo hiểm và kiểm tra PEP liên quan trước khi trả quyền lợi.
Theo quy trình giám sát liên tục, xem lại thay đổi số phí, người trả, người thụ hưởng và chỉ thị hoàn lại. Chứng minh quyền của người nhận mới và thẩm quyền người ra lệnh trước khi giải ngân.
giám sát từng quan hệ kinh doanh với khách hàng ở mức hợp lý theo rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố.
CBI AML/CFT hướng dẫn — §5.3; CJA 2010 §35(3) (opens in a new tab)
Rủi ro cao và báo cáo hai nơi
Áp dụng biện pháp tăng cường cho quan hệ rủi ro cao, lưu phê duyệt và chứng cứ. Khi đủ ngưỡng báo cáo, gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ cho FIU Ireland và Revenue Commissioners.