Irlanda: seguros de vida para empresas

Tomadores empresariales, financiación de primas y beneficiarios conforme a CJA 2010.

Matthew Lee ·

Obtenga registro y actividad de la sociedad tomadora. La guía CRO señala expedientes irlandeses; solicite documentos de propiedad y control de capas relevantes. Identifique titulares reales y verifique razonablemente sus identidades según la sección 33.

Confirmar instrucciones de la empresa

Verifique al representante y su facultad para contratar. Obtenga acuerdo del consejo o delegación y registre quién puede cambiar beneficiarios, ceder derechos o rescatar la póliza.

identificar a todo titular real vinculado a un cliente o servicio;

Directrices PBC/FT del CBI — sección 5.2.2, sobre CJA 2010 sección 33(2)(b)

Determine asegurado, pagador, beneficiario y finalidad de la cobertura. Si la tesorería del grupo paga primas, obtenga el acuerdo o mecanismo que explica su función. Si los derechos garantizan un préstamo, conserve cesión y documentos financieros.

Irlanda · seguro de vida. Sociedad tomadora: identidad, titulares reales y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: identificar y justificar fondos ajenos. Beneficiarios y perceptores: verificar y comprobar PEP en los eventos de pago exigidos.
Fill Easy · Diligencia debida de seguros de vida empresariales.

Beneficiarios y pagos

Registre al beneficiario designado por nombre; para una clase o descripción, obtenga detalles suficientes para identificarlo cuando venza el pago. Aplique verificación aseguradora y controles PEP pertinentes antes de pagar.

Revise cambios de importe, pagador, beneficiario o instrucciones de rescate bajo supervisión continua. Pruebe el derecho del nuevo perceptor y la facultad de quien instruye antes de liberar fondos.

supervisar toda relación de negocios con un cliente en la medida razonablemente justificada por el riesgo de blanqueo o financiación del terrorismo.

Directrices PBC/FT del CBI — sección 5.3, sobre CJA 2010 sección 35(3)

Riesgo elevado y doble comunicación

Aplique medidas reforzadas y conserve aprobaciones y pruebas. Cuando se alcance el umbral de declaración, el régimen irlandés exige comunicar operaciones sospechosas tanto a FIU Ireland como a Revenue Commissioners.