Japón: apertura de una cuenta bancaria de empresa

Registro empresarial, finalidad de transacciones y pruebas de propiedad en la apertura de cuentas corporativas en Japón.

Matthew Lee ·

Obtenga razón social registrada, domicilio principal, actividades y finalidad de las operaciones. Para una empresa japonesa, use el certificado de registro mercantil para comprobar datos y representantes inscritos. Pida registros del país de origen para una empresa extranjera y los de su sucursal japonesa cuando corresponda.

Compruebe al representante y los titulares efectivos

Determine identidad del solicitante y sus facultades. El registro puede identificar a un director representante; un empleado que solicita la cuenta sigue necesitando delegación o mandato apropiados.

Recopilar y verificar información sobre clientes, sus actividades y operaciones

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i), required action i

Identifique a los titulares efectivos con información de propiedad y control. Un certificado registral no ofrece la lista completa y actual de accionistas. Solicite directamente a la empresa el libro de accionistas y documentos de accionistas corporativos, además de acuerdos que expliquen un control distinto del porcentaje de acciones.

Japón · cuenta bancaria. Empresa: registro y documentos rectores del país de constitución. Titulares efectivos: solicite documentos de accionistas y control; el certificado no es una lista completa. Operadores: compruebe al solicitante y obtenga delegación para un empleado cuando proceda.
Fill Easy · Diligencia debida para cuentas de empresa.

Decida qué documentos se necesitan

Las directrices FSA de marzo de 2026 exigen evaluar el riesgo según actividad, finalidad de operaciones, propiedad, geografía y otros factores. Obtenga ingresos previstos, destinos de pagos y financiación. Para una nueva comercializadora sin historial, órdenes o contratos firmados pueden apoyar la solicitud; empresas establecidas pueden aportar cuentas y operaciones recientes.

Una entidad financiera debe evaluar el riesgo de todos sus clientes,

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i): Customer Due Diligence

Resuelva alertas de sanciones y PEP y obtenga aprobaciones requeridas para relaciones de mayor riesgo antes de aceptarlas. Registre verificaciones pendientes y fundamento legal para seguir.

Cambios tras la apertura

Revise actividad inusual y cambios importantes tras abrir la cuenta. Actualice identidad, propiedad o finalidad de operaciones en vez de tratar el certificado inicial como expediente permanente.