Japan: zakelijke bankrekening openen

Registratie, transactiedoel en eigendomsbewijs bij zakelijke acceptatie door Japanse banken.

Matthew Lee ·

Verkrijg de geregistreerde naam, hoofdvestiging, bedrijfsactiviteiten en transactiedoel. Gebruik voor een Japans bedrijf het handelsregistercertificaat om gegevens en vertegenwoordigers te controleren. Vraag voor een buitenlands bedrijf thuisregistergegevens en zo nodig Japanse filiaalstukken.

Controleer vertegenwoordiger en uiteindelijk gerechtigden

Stel de identiteit en bevoegdheid van de aanvrager vast. Het handelsregister kan een vertegenwoordigend bestuurder noemen; een werknemer die de rekening aanvraagt heeft nog steeds een passende volmacht of mandaat nodig.

Informatie over klanten en hun activiteiten en transacties verzamelen en verifiëren

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i), required action i

Identificeer uiteindelijk gerechtigden via eigendoms- en zeggenschapsinformatie. Een registercertificaat geeft geen volledige actuele aandeelhouderslijst. Vraag het aandeelhoudersregister en bewijs voor rechtspersonen als aandeelhouder rechtstreeks bij het bedrijf, plus overeenkomsten over zeggenschap buiten aandelenpercentages.

Japan · zakelijke rekening. Onderneming: registratie en bestuursdocumenten uit het oprichtingsland. Uiteindelijk gerechtigden: vraag aandeelhouders- en zeggenschapsdocumenten; certificaat is geen volledige lijst. Rekeninggebruikers: controleer aanvrager en vraag voor werknemers zo nodig een volmacht.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke rekeningen.

Bepaal benodigd ondersteunend bewijs

De FSA-richtlijnen van maart 2026 vereisen een risicobeoordeling op basis van bedrijfsactiviteiten, transactiedoel, eigendom, geografie en andere factoren. Leg verwachte ontvangsten, betaalbestemmingen en financiering vast. Voor een nieuw handelsbedrijf zonder historie kunnen ondertekende orders of contracten helpen; gevestigde bedrijven kunnen jaarrekeningen en recente transacties tonen.

Een financiële instelling moet voor alle klanten risicobeoordelingen uitvoeren,

FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i): Customer Due Diligence

Los sanctie- en PEP-meldingen op en verkrijg vereiste goedkeuringen voor relaties met hoger risico vóór acceptatie. Documenteer openstaande verificaties en de wettelijke grondslag voor voortzetting.

Wijzigingen na opening

Controleer ongebruikelijke activiteit en belangrijke wijzigingen na opening. Werk identiteit, eigendom of transactiedoel bij in plaats van het eerste registercertificaat als blijvend klantdossier te behandelen.