日本公司银行开户

取得公司客户的登记名称、总公司地址、业务活动及交易目的。日本公司可使用商业登记证明书核实登记资料及代表人。外国公司须提供注册地记录，适用时亦须提供日本分公司记录。

确认代表人与受益所有人

确认申请人的身份及代表公司行事的权限。商业登记册可能列有代表董事；如由雇员申请开户，仍须取得适当的委托授权或授权文件。

收集并核实客户及其活动与交易的资料

根据公司的拥有权及控制权资料识别受益所有人。登记证明书并不提供完整的最新股东名单。应直接向公司索取股东名册及公司股东的佐证记录，并取得解释与持股比例不一致的控制权协议。

日本金融厅于 2026 年 3 月发布的指引要求根据客户业务、交易目的、拥有权、地理因素及其他相关因素评估客户风险。取得预期收款、付款目的地及资金资料。新成立而没有交易记录的贸易公司可提供已签署的订单或合同支持申请；经营较久的公司可提供财务报表及近期交易证据。

金融机构应对所有客户进行客户风险评估，

接纳客户前处理制裁及政治公众人物（PEP）筛查结果，并取得高风险业务关系所需审批。记录任何尚未完成的核实，以及继续办理的法律依据。

开户后审查异常活动及重大变更。更新相关身份、拥有权或交易目的资料；初次取得的登记证明书不能永久充当完整客户档案。