韩国银行开户流程

韩国金融情报分析院（KoFIU）将公司名称、业务类型、总部及营业地点地址、联系信息和代表人信息列为客户身份识别事项。对于外国公司，还应根据情况确认其国籍和在韩国的办事处信息。韩国公司登记指南介绍公司登记证明和商业登记记录。

按顺序核查所有权

识别持有公司至少 25% 股份的个人。如果未能因此识别实际受益所有人，应按规定核查最大股东、任命权或其他实际控制权；只有前述步骤均未能识别个人，才采用代表人后备标准。应获取公司的股东名单及支持间接持股的文件。

应识别持有至少 25% 已发行股份的人士。

核实申请人的身份和权限。索取开户决议、授权委托书或其他公司授权文件，列明代表公司行事的人。

记录账户用途及预计交易活动。对于较高风险业务关系，KoFIU 制度要求获取额外信息，包括交易目的和资金来源。如果公司拟收取投资款项，应索取认购或贷款文件及预计汇款人的信息。

如洗钱风险较高，须进一步识别金融交易目的、资金来源等。

查清相关制裁及政治公众人物（PEP）筛查结果，并保存风险决定。如果无法完成所需的客户尽职调查，应视情况拒绝建立新业务关系或终止现有关系，并考虑提交可疑交易报告。

开户后，如果所有权、代表人或交易模式变化，应重新审视客户信息，并调查与已记录业务不符的活动。