韓国の法人口座開設

KoFIUは、法人名、事業の種類、本店と事業所の住所、連絡先、代表者情報を顧客特定事項として挙げています。外国法人には、該当する場合、国籍と韓国内の事務所情報を確認します。韓国の登記ガイドは法人登記証明書と事業登録記録を説明します。

所有関係の確認順序を適用する

会社の25%以上を保有する個人を特定します。それで実質的所有者を特定できない場合は、最大株主、任命権、その他の実効的支配に関する所定の確認を行い、先行する手順がすべて不調だった場合のみ代表者への代替確認を使います。会社の株主名簿と間接保有を裏付ける書類を取得してください。

発行済み株式の少なくとも25%を所有する者を特定すべきである。

申請者の本人性と権限を確認します。会社のために行動する人を明記した口座開設決議、委任状、その他の会社の授権書類を請求します。

口座の目的と見込み取引を記録します。高リスクの取引関係には、KoFIUの制度上、取引目的や資金源などの追加情報が必要です。会社が投資資金の受取りを予定する場合は、引受契約または貸付書類と、予定送金者の情報を請求します。

マネーロンダリングのリスクが高い場合には、金融取引の目的、資金源などをさらに特定する。

関連する制裁やPEPの所見を解決し、リスク判断を保存します。必要なCDDを完了できない場合は、状況に応じて新たな取引関係を拒否するか既存の関係を終了し、疑わしい取引の報告を検討します。

口座開設後、所有者、代表者、取引パターンが変われば顧客情報を再確認し、記録された事業と一致しない活動を調査します。