Corea del Sud: aprire un conto bancario aziendale

Verifiche di identità societaria, proprietà e finalità del conto secondo il quadro sudcoreano di adeguata verifica.

Matthew Lee ·

KoFIU include denominazione, tipo di attività, indirizzi di sede e stabilimenti, contatti e dati del rappresentante tra gli elementi identificativi del cliente. Per una società estera, stabilite nazionalità e dati della sede coreana, se applicabili. La guida al registro coreano spiega certificati societari e documenti di registrazione commerciale.

Seguire la sequenza proprietaria

Identificate le persone che detengono almeno il 25 % della società. Se questo non individua un titolare effettivo, seguite le verifiche prescritte sul maggiore azionista, sui diritti di nomina o su altro controllo effettivo; ricorrete al rappresentante solo dopo l’esito negativo dei passi precedenti. Ottenete elenco degli azionisti e prove delle partecipazioni indirette.

Deve essere identificata la persona che possiede almeno il 25 per cento delle azioni emesse.

KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons

Verificate identità e poteri del richiedente. Richiedete delibera di apertura del conto, procura o altra autorizzazione societaria che nomini chi agisce per la società.

Corea del Sud · conto aziendale. Società: registrazione e documenti statutari del paese di costituzione. Titolari effettivi: almeno 25 %, poi verifiche alternative prescritte e infine il rappresentante. Operatori: conservare delibera, procura o altra autorizzazione.
Fill Easy · CDD per conti aziendali.

Finanziamento e accettazione

Registrate finalità del conto e attività prevista. Per rapporti a rischio più alto, il quadro KoFIU richiede informazioni rafforzate, tra cui scopo della transazione e origine dei fondi. Se la società prevede di ricevere investimenti, richiedete documenti di sottoscrizione o prestito e dati del mittente previsto.

identificare inoltre scopo della transazione finanziaria, origine dei fondi, ecc., quando i rischi di riciclaggio sono più elevati

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD)

Risolvete i risultati pertinenti su sanzioni e PEP e conservate la decisione sul rischio. Se non si può completare la CDD richiesta, rifiutate il nuovo rapporto o cessate quello esistente secondo il caso e valutate una segnalazione di operazione sospetta.

Cambi di proprietari e pagamenti

Dopo l’apertura, rivedete i dati del cliente quando cambiano proprietari, rappresentanti o schemi di transazione e indagate attività incompatibili con l’impresa registrata.