Coreia do Sul: abrir uma conta bancária empresarial

Verificação de identidade da empresa, titularidade e finalidade da conta segundo o quadro sul-coreano de diligência do cliente.

Matthew Lee ·

A KoFIU inclui denominação, tipo de atividade, moradas da sede e dos estabelecimentos, contactos e dados do representante entre os elementos de identificação do cliente. Para sociedade estrangeira, estabeleça a nacionalidade e dados do escritório coreano quando aplicável. O guia do registo coreano explica certidões societárias e documentos de registo comercial.

Seguir a sequência de titularidade

Identifique pessoas que detenham pelo menos 25% da empresa. Se isso não identificar um beneficiário efetivo, siga as verificações previstas para maior acionista, direitos de nomeação ou outro controlo efetivo; recorra ao representante apenas após falharem os passos anteriores. Obtenha a lista de acionistas e provas de participações indiretas.

Deve ser identificada uma pessoa que detenha pelo menos 25 por cento das ações emitidas.

KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons

Verifique identidade e poderes do requerente. Peça a deliberação de abertura de conta, procuração ou outra autorização empresarial que nomeie a pessoa que atua pela empresa.

Coreia do Sul · conta empresarial. Empresa: registo e documentos constitutivos do país de constituição. Beneficiários efetivos: pelo menos 25%, depois verificações alternativas previstas e finalmente o representante. Operadores: guardar deliberação, procuração ou outra autorização.
Fill Easy · Diligência para conta empresarial.

Financiamento e aceitação

Registe a finalidade da conta e a atividade prevista. Para relações de maior risco, o quadro KoFIU exige dados reforçados, incluindo objetivo da transação e origem dos fundos. Se a empresa prevê receber investimento, peça documentos de subscrição ou empréstimo e dados do remetente esperado.

identificar adicionalmente o objetivo da transação financeira, a origem dos fundos, etc., quando os riscos de branqueamento forem maiores

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD)

Resolva resultados relevantes de sanções e PEP e guarde a decisão de risco. Se a CDD exigida não puder ser concluída, recuse a nova relação ou termine a existente, conforme aplicável, e considere comunicar uma transação suspeita.

Mudanças de proprietários e pagamentos

Depois da abertura, reveja os dados do cliente quando mudarem titularidade, representantes ou padrões de transação e investigue atividade incompatível com o negócio registado.