Korea Selatan: pembukaan rekening bank korporasi

Pemeriksaan identitas perusahaan, kepemilikan, dan tujuan rekening menurut kerangka uji tuntas nasabah Korea Selatan.

Matthew Lee ·

KoFIU mencantumkan nama perusahaan, jenis usaha, alamat kantor pusat dan lokasi usaha, kontak, serta informasi perwakilan sebagai rincian identifikasi nasabah. Untuk badan hukum asing, tetapkan kewarganegaraan badan hukum dan informasi kantor di Korea jika berlaku. Panduan register Korea menjelaskan sertifikat pendaftaran perusahaan dan catatan pendaftaran usaha.

Terapkan urutan pemeriksaan kepemilikan

Identifikasi individu yang memiliki setidaknya 25% perusahaan. Jika itu tidak menemukan pemilik manfaat, lakukan pemeriksaan yang ditetapkan atas pemegang saham terbesar, hak pengangkatan, atau kendali efektif lain; gunakan perwakilan sebagai pilihan terakhir hanya setelah langkah sebelumnya tidak berhasil. Peroleh daftar pemegang saham perusahaan dan dokumen yang mendukung kepemilikan tidak langsung.

Seseorang yang memiliki setidaknya 25 persen saham yang diterbitkan harus diidentifikasi.

Panduan CDD KoFIU — verifikasi pemilik manfaat badan hukum

Verifikasi identitas dan kewenangan pemohon. Minta keputusan pembukaan rekening, surat kuasa, atau otorisasi perusahaan lain yang menyebut orang yang bertindak untuk perusahaan.

Rekening bank Korea Selatan. Perusahaan: catatan pendaftaran dan tata kelola dari negara pendirian. Pemilik manfaat: setidaknya 25%, kemudian kriteria alternatif yang ditetapkan dan pilihan terakhir perwakilan. Pengelola rekening: simpan keputusan rekening, surat kuasa, atau otorisasi lain.
Fill Easy · CDD rekening korporasi.

Pendanaan dan penerimaan

Catat tujuan rekening dan kegiatan yang diperkirakan. Untuk hubungan berisiko lebih tinggi, kerangka KoFIU memerlukan informasi tambahan termasuk tujuan transaksi dan sumber dana. Jika perusahaan akan menerima uang investasi, minta dokumen penyertaan atau pinjaman serta rincian pengirim yang diharapkan.

mengidentifikasi lebih lanjut tujuan transaksi keuangan, sumber dana, dan sebagainya ketika risiko pencucian uang lebih tinggi.

Panduan CDD KoFIU — Uji Tuntas Diperketat (EDD)

Selesaikan temuan sanksi dan PEP yang relevan serta simpan keputusan risiko. Jika CDD yang diwajibkan tidak dapat diselesaikan, tolak hubungan baru atau akhiri hubungan yang ada sesuai keadaan, dan pertimbangkan pelaporan transaksi mencurigakan.

Perubahan pemilik dan aktivitas pembayaran

Setelah pembukaan, tinjau ulang informasi nasabah ketika kepemilikan, perwakilan, atau pola transaksi berubah, dan selidiki aktivitas yang tidak sesuai dengan usaha yang tercatat.