한국 법인 은행 계좌 개설
한국 고객확인 제도에 따른 법인 신원, 소유권, 계좌 목적 확인을 설명합니다.
KoFIU는 법인명, 업종, 본점과 사업장 주소, 연락처, 대표자 정보를 고객 확인 사항으로 제시합니다. 외국 법인은 해당되는 경우 국적과 한국 내 사무소 정보도 확인합니다. 한국 등기 가이드는 법인등기증명서와 사업자등록 기록을 설명합니다.
소유권 확인 순서 적용하기
회사 지분을 최소 25% 보유한 개인을 식별합니다. 그 단계에서 실소유자를 찾지 못하면 최대주주, 임명권 또는 기타 실효적 지배에 관한 규정된 확인을 이어가고, 선행 단계가 모두 실패한 경우에만 대표자 대체 기준을 사용합니다. 회사의 주주명부와 간접 보유를 뒷받침하는 서류를 받으세요.
발행 주식의 최소 25%를 소유한 사람을 식별해야 합니다.
KoFIU CDD 지침 — 법인의 실소유자 확인 (opens in a new tab)
신청자의 신원과 권한을 확인합니다. 회사를 위해 행동하는 사람을 명시한 계좌 개설 결의서, 위임장 또는 기타 법인 승인 문서를 요청하세요.
자금과 고객 수용
계좌 목적과 예상 활동을 기록합니다. 고위험 거래 관계에는 KoFIU 체계에 따라 거래 목적, 자금 출처 등의 강화된 정보가 필요합니다. 회사가 투자금을 받으려 한다면 인수 또는 대출 문서와 예상 송금인의 정보를 요청하세요.
자금세탁 위험이 높은 경우 금융거래 목적, 자금 출처 등을 추가로 확인한다.
KoFIU CDD 지침 — 강화된 고객확인(EDD) (opens in a new tab)
관련 제재 및 PEP 발견사항을 해결하고 위험 결정을 보관합니다. 필요한 CDD를 완료할 수 없다면 상황에 따라 신규 거래 관계를 거절하거나 기존 관계를 종료하고 의심 거래 신고를 검토합니다.
소유자와 지급 활동의 변화
계좌 개설 후 소유자, 대표자, 거래 패턴이 바뀌면 고객 정보를 다시 확인하고 기록된 사업과 맞지 않는 활동을 조사합니다.