दक्षिण कोरिया में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना
दक्षिण कोरिया की ग्राहक समुचित जाँच व्यवस्था के तहत कॉरपोरेट पहचान, स्वामित्व और खाते के उद्देश्य की जाँच।
KoFIU ग्राहक पहचान के विवरणों में कंपनी का नाम, व्यवसाय का प्रकार, मुख्य कार्यालय और व्यवसाय स्थल के पते, संपर्क विवरण और प्रतिनिधि की जानकारी सूचीबद्ध करता है। विदेशी कंपनी के लिए लागू होने पर उसकी राष्ट्रीयता और कोरियाई कार्यालय की जानकारी स्थापित करें। कोरियाई रजिस्ट्री गाइड कॉरपोरेट पंजीकरण प्रमाणपत्र और व्यवसाय पंजीकरण रिकॉर्ड समझाती है।
स्वामित्व की क्रमवार जाँच लागू करें
कंपनी में कम से कम 25% हिस्सेदारी रखने वाले व्यक्तियों की पहचान करें। यदि इससे लाभकारी मालिक न मिले, तो सबसे बड़े शेयरधारक, नियुक्ति अधिकार या अन्य प्रभावी नियंत्रण के लिए निर्धारित जाँच करें; पहले के चरण विफल होने पर ही प्रतिनिधि को विकल्प के रूप में लें। कंपनी की शेयरधारक सूची और अप्रत्यक्ष हिस्सेदारी के सहायक दस्तावेज़ प्राप्त करें।
जारी शेयरों के कम से कम 25 प्रतिशत का मालिक व्यक्ति पहचाना जाना चाहिए।
KoFIU CDD मार्गदर्शन — CDD: कानूनी संस्थाओं के लाभकारी मालिकों का सत्यापन (opens in a new tab)
आवेदक की पहचान और अधिकार सत्यापित करें। खाता खोलने का प्रस्ताव, पावर ऑफ अटॉर्नी या अन्य कॉरपोरेट अनुमति माँगें जिसमें कंपनी की ओर से कार्य करने वाले व्यक्ति का नाम हो।
धन और स्वीकृति
खाते का उद्देश्य और अपेक्षित गतिविधि दर्ज करें। उच्च जोखिम वाले संबंधों के लिए KoFIU की व्यवस्था लेनदेन के उद्देश्य और धन के स्रोत सहित अतिरिक्त जानकारी माँगती है। कंपनी निवेश का धन प्राप्त करना चाहती है तो सदस्यता या ऋण दस्तावेज़ और अपेक्षित प्रेषक के विवरण माँगें।
जहाँ ML जोखिम अधिक हों, वित्तीय लेनदेन के उद्देश्य, धन के स्रोत आदि की और पहचान करने के लिए।
KoFIU CDD मार्गदर्शन — उन्नत समुचित जाँच (EDD) (opens in a new tab)
प्रासंगिक प्रतिबंध और PEP निष्कर्ष सुलझाएँ तथा जोखिम निर्णय सुरक्षित रखें। आवश्यक CDD पूरी न हो सके तो लागू स्थिति में नया संबंध अस्वीकार करें या मौजूदा संबंध समाप्त करें और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग पर विचार करें।
मालिकों और भुगतान गतिविधि में बदलाव
खाता खोलने के बाद स्वामित्व, प्रतिनिधियों या लेनदेन के पैटर्न में बदलाव पर ग्राहक की जानकारी फिर जाँचें और दर्ज व्यवसाय से असंगत गतिविधि की जाँच करें।