दक्षिण कोरिया में कॉरपोरेट जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग

KoFIU ग्राहक समुचित जाँच के लिए बीमा अनुबंध में प्रवेश को खाता खोलने की घटना मानता है। कंपनी पॉलिसीधारक का पंजीकरण, व्यवसाय विवरण और प्रतिनिधि का विवरण लें। दर्ज तथ्यों के लिए कॉरपोरेट पंजीकरण प्रमाणपत्र और स्वामित्व के लिए कंपनी के शेयरधारक रिकॉर्ड इस्तेमाल करें।

मालिक और पॉलिसी खरीदने वाला व्यक्ति

कोरियाई लाभकारी मालिक की क्रमवार जाँच लागू करें: कम से कम 25% रखने वाले व्यक्ति, फिर निर्धारित वैकल्पिक स्वामित्व या नियंत्रण कसौटियाँ और, पहले चरणों से कोई व्यक्ति न मिले तो, प्रतिनिधि विकल्प। कॉरपोरेट शेयरधारकों को संबंधित मध्यवर्ती कंपनियों से होकर खोजें।

जारी शेयरों के कम से कम 25 प्रतिशत का मालिक व्यक्ति पहचाना जाना चाहिए।

KoFIU CDD मार्गदर्शन — CDD: कानूनी संस्थाओं के लाभकारी मालिकों का सत्यापन (opens in a new tab)

पॉलिसी के लिए आवेदन करने वाले व्यक्ति और उसके अधिकार का सत्यापन करें। खरीद को कवर करने वाला कंपनी प्रस्ताव या अधिकार प्रत्यायोजन लें और दर्ज करें कि पॉलिसी अधिकार कौन बदल सकता है या समर्पण का अनुरोध कौन कर सकता है।

पॉलिसी के पक्षों और भुगतानों की समीक्षा करें

प्रस्ताव में बीमित व्यक्ति, लाभार्थी और प्रीमियम भुगतानकर्ता की पहचान होनी चाहिए। कर्मचारी या निदेशक के जीवन बीमा का कारण और लाभ किसी ऋणदाता को सौंपने वाले समझौते के बारे में कंपनी से पूछें। असंबद्ध पक्ष प्रीमियम देगा तो भुगतान का सहायक साक्ष्य लें।

उच्च जोखिम वाले मामलों में KoFIU की CDD व्यवस्था के तहत उद्देश्य और धन के स्रोत की अतिरिक्त जानकारी चाहिए। अस्पष्ट तृतीय पक्ष भुगतान, शीघ्र समर्पण अनुरोध और भुगतान प्राप्तकर्ता में बदलाव को निर्देश पर कार्रवाई से पहले समीक्षा के लिए भेजें।

जहाँ ML जोखिम अधिक हों, वित्तीय लेनदेन के उद्देश्य, धन के स्रोत आदि की और पहचान करने के लिए।

KoFIU CDD मार्गदर्शन — उन्नत समुचित जाँच (EDD) (opens in a new tab)

पॉलिसी बदलाव और प्राप्तकर्ता जाँच

प्रस्ताव, स्वामित्व साक्ष्य, अधिकार दस्तावेज़ और बाद के संशोधन सुरक्षित रखें। पॉलिसीधारक के स्वामित्व या प्रतिनिधियों में बदलाव पर प्रभावित जाँच अद्यतन करें; लाभ देय होने पर बीमाकर्ता की बीमा प्रक्रियाओं के तहत आवश्यक प्राप्तकर्ता जाँच लागू करें।