দক্ষিণ কোরিয়ায় করপোরেট জীবনবিমা অনবোর্ডিং

KoFIU গ্রাহক যাচাইয়ের জন্য বিমা চুক্তিতে প্রবেশকে অ্যাকাউন্ট খোলার ঘটনা হিসেবে বিবেচনা করে। কোম্পানি পলিসিধারীর নিবন্ধন তথ্য, ব্যবসার বিবরণ ও প্রতিনিধির তথ্য সংগ্রহ করুন। নিবন্ধিত তথ্যের জন্য করপোরেট নিবন্ধন সনদ এবং মালিকানার জন্য কোম্পানির শেয়ারহোল্ডার নথি ব্যবহার করুন।

মালিক ও পলিসি কেনা ব্যক্তি

কোরীয় প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্তের ধাপ অনুসরণ করুন: কমপক্ষে 25% মালিক ব্যক্তিরা, তারপর নির্ধারিত বিকল্প মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ পরীক্ষা, এবং আগের ধাপগুলোতে কেউ শনাক্ত না হলে প্রতিনিধি বিকল্প। করপোরেট শেয়ারহোল্ডারদের সংশ্লিষ্ট মধ্যবর্তী কোম্পানিগুলোর মধ্য দিয়ে অনুসরণ করুন।

ইস্যু করা শেয়ারের কমপক্ষে 25 শতাংশের মালিক একজন ব্যক্তিকে শনাক্ত করতে হবে।

KoFIU CDD নির্দেশনা — CDD: আইনগত প্রতিষ্ঠানের প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক যাচাই (opens in a new tab)

পলিসির আবেদনকারী ও তার ক্ষমতা যাচাই করুন। ক্রয়ের অনুমতি দেয় এমন কোম্পানি সিদ্ধান্তপত্র বা ক্ষমতা অর্পণ সংগ্রহ করুন এবং কে পলিসির অধিকার বদলাতে বা সমর্পণের অনুরোধ করতে পারেন তা লিখুন।

পলিসির পক্ষ ও অর্থপ্রদান পর্যালোচনা করুন

প্রস্তাবে বিমাকৃত ব্যক্তি, সুবিধাভোগী ও প্রিমিয়ামদাতাকে শনাক্ত করতে হবে। কর্মী বা পরিচালকের বিমার কারণ এবং ঋণদাতাকে সুবিধা দেওয়ার কোনো চুক্তি থাকলে তার ব্যাখ্যা কোম্পানির কাছ থেকে নিন। সম্পর্কহীন পক্ষ প্রিমিয়াম দিলে অর্থপ্রদানের সহায়ক প্রমাণ নিন।

বেশি ঝুঁকির ক্ষেত্রে KoFIU-এর CDD কাঠামো উদ্দেশ্য ও অর্থের উৎস সম্পর্কে অতিরিক্ত তথ্য চায়। ব্যাখ্যাহীন তৃতীয় পক্ষের অর্থপ্রদান, দ্রুত পলিসি সমর্পণের অনুরোধ এবং অর্থপ্রাপকের পরিবর্তন নির্দেশ কার্যকর করার আগে পর্যালোচনার জন্য পাঠান।

যেখানে ML ঝুঁকি বেশি, সেখানে আর্থিক লেনদেনের উদ্দেশ্য, অর্থের উৎস ইত্যাদি আরও শনাক্ত করতে।

KoFIU CDD নির্দেশনা — বর্ধিত যাচাই (EDD) (opens in a new tab)

পলিসি পরিবর্তন ও প্রাপক যাচাই

প্রস্তাব, মালিকানার প্রমাণ, ক্ষমতার নথি ও পরবর্তী সংশোধন সংরক্ষণ করুন। পলিসিধারীর মালিকানা বা প্রতিনিধি বদলালে সংশ্লিষ্ট যাচাই হালনাগাদ করুন; সুবিধা প্রদেয় হলে বিমাকারীর পদ্ধতি অনুযায়ী প্রয়োজনীয় প্রাপক যাচাই করুন।