তাইওয়ানে করপোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা
তাইওয়ানের আর্থিক প্রতিষ্ঠানের AML বিধির অধীনে কোম্পানির নথি, নিয়ন্ত্রণকারী মালিকানা ও অ্যাকাউন্ট পরিচালনার ক্ষমতা যাচাই।
করপোরেট গ্রাহকের নিবন্ধনের বিবরণ, গঠনতন্ত্র, জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনার নাম, নিবন্ধিত কার্যালয় ও প্রধান ব্যবসার ঠিকানা সংগ্রহ করুন। তাইওয়ান রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা কোম্পানি নিবন্ধনের তথ্যকে ব্যবসা নিবন্ধনের নথি থেকে আলাদা করে। প্রয়োজনীয় মালিকানার তথ্য সরকারি নথিতে না থাকলে কোম্পানির শেয়ারহোল্ডার তালিকা চান।
নিয়ন্ত্রণকারীদের শনাক্ত করুন
আর্থিক প্রতিষ্ঠানের AML বিধির অনুচ্ছেদ 3 অনুযায়ী নিয়ন্ত্রণকারী মালিকানার পরীক্ষা হলো শেয়ার বা মূলধনের 25%-এর বেশি। কোনো ব্যক্তি শনাক্ত না হলে বা মালিকানা নিয়ে সন্দেহ থাকলে অন্য উপায়ে নিয়ন্ত্রণ দেখুন। উভয় ধাপে কেউ শনাক্ত না হলে তবেই জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা কর্মকর্তাকে শনাক্ত করুন। তালিকাভুক্ত কোম্পানি বা নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানের ব্যতিক্রম তার নির্দিষ্ট শর্ত মেনে প্রয়োগ করুন।
আইনগত প্রতিষ্ঠানের শেয়ার বা মূলধনের 25 শতাংশের বেশি
FSC AML বিধি — অনুচ্ছেদ 3, উপদফা 7(1)(A) (opens in a new tab)
গ্রাহকের পক্ষে কাজ করা ব্যক্তি ও তার ক্ষমতা যাচাই করুন। অ্যাকাউন্টের ক্ষমতাপত্র, বোর্ড সিদ্ধান্ত বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি এবং প্রতিনিধির গ্রহণযোগ্য পরিচয়প্রমাণ সংগ্রহ করুন।
অ্যাকাউন্ট খোলা ও চলমান পর্যালোচনা
অ্যাকাউন্টের উদ্দেশ্য, প্রত্যাশিত লেনদেন ও অর্থায়ন লিখুন। প্রস্তাবিত কার্যক্রমের প্রমাণ দরকার হলে সহায়ক চুক্তি বা অর্থপ্রদানের নথি চান। অনুচ্ছেদ 4 সম্পর্ক প্রত্যাখ্যানের কারণ নির্দিষ্ট করে, যার মধ্যে যাচাই করা যায় না এমন ক্ষমতা, পরিচয়প্রমাণ দিতে অস্বীকৃতি ও ব্যাখ্যাহীন অস্বাভাবিক পরিস্থিতি আছে।
দেরিতে যাচাইয়ের শর্ত প্রযোজ্য না হলে অ্যাকাউন্ট খোলার আগে CDD শেষ করুন। PEP ও নিষেধাজ্ঞাসংক্রান্ত তথ্য সমাধান করুন এবং বেশি ঝুঁকির গ্রাহকদের জন্য বর্ধিত ব্যবস্থা প্রয়োগ করুন।
বেশি ঝুঁকির গ্রাহকদের বার্ষিক পর্যালোচনা
অনুচ্ছেদ 5 চলমান পর্যালোচনা এবং বেশি ঝুঁকির গ্রাহকদের অন্তত বার্ষিক পর্যালোচনা চায়। গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তন বা আগের প্রমাণ নিয়ে সন্দেহ হলে ফাইল আবার দেখুন; সংশোধিত মালিকানা ও ক্ষমতাপত্রের নথি সংরক্ষণ করুন।
আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে ব্যবসায়িক সম্পর্কের চলমান যথাযথ যাচাই করতে হবে