ভারতে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
ভারতে কোম্পানির ব্যাংক হিসাবের নথি, মালিকানা পরীক্ষা ও অনুমোদিত ব্যক্তির যাচাই।
RBI-র KYC মাস্টার নির্দেশনায় নিবন্ধিত কোম্পানির জন্য এই নথি নির্ধারিত:
- নিগমন সনদ এবং মেমোরেন্ডাম ও আর্টিকেলস অব অ্যাসোসিয়েশন।
- কোম্পানির PAN, নিবন্ধিত কার্যালয় ও প্রধান ব্যবসার ঠিকানা।
- অনুমোদিত ব্যক্তিদের জন্য বোর্ডের সিদ্ধান্ত এবং পাওয়ার অব অ্যাটর্নি, যদি থাকে।
- প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক ও অনুমোদিত ব্যক্তিদের আবশ্যিক পরিচয়পত্র।
MCA নির্দেশিকা কোম্পানি মাস্টার ডেটা এবং দাখিল নথি ব্যাখ্যা করে।
10%-এর বেশি মালিকানা অনুসন্ধান করুন
কোম্পানির প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকের সংজ্ঞায় শেয়ার, মূলধন বা লাভের 10%-এর বেশি অধিকারী এবং অন্য উপায়ে কোম্পানি নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তিরা আছেন। প্রাসঙ্গিক স্তরের শেয়ারহোল্ডার নথি এবং ব্যবস্থাপনা বা ভোটাধিকারের চুক্তি নিন। পূর্বের পরীক্ষায় কাউকে না পেলে তবেই জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা কর্মকর্তাকে বিকল্প ধরুন।
কোম্পানির শেয়ার, মূলধন বা লাভের 10 শতাংশের বেশি মালিকানা বা অধিকার।
RBI KYC মাস্টার নির্দেশনা — অনুচ্ছেদ 3(a)(iv)(a), ব্যাখ্যা 1 (opens in a new tab)
একক মালিকানার ব্যবসার পথ আলাদা: মালিকের CDD করুন এবং সেই ধরনের জন্য আবশ্যিক ব্যবসা/কার্যক্রমের প্রমাণ নিন। অনিগমিত মালিকের কাছ থেকে নিগমন সনদ চাইবেন না।
হিসাব খোলার পর্যালোচনা সম্পূর্ণ করুন
ব্যবসা, প্রত্যাশিত হিসাব কার্যক্রম ও অর্থায়ন লিখুন। নিষেধাজ্ঞা ও PEP অবস্থা যাচাই করে শনাক্ত ঝুঁকির জন্য আবশ্যিক বর্ধিত ব্যবস্থা ও অনুমোদন নিন। শেয়ারহোল্ডার শুরুর অর্থ দিলে প্রয়োজনমতো বিনিয়োগ বা ঋণ নথি ও অর্থ পাঠানোর বিবরণ নিন।
পর্যায়ক্রমিক KYC হালনাগাদ
যাচাইয়ের ফল ও হিসাব পরিচালনার অনুমতি রাখুন। RBI-র ঝুঁকিভিত্তিক পর্যায়ক্রমিক KYC হালনাগাদ এবং মালিকানা বা স্বাক্ষরকারীর ঘটনাভিত্তিক পরিবর্তনে বর্তমান হালনাগাদ পদ্ধতি অনুসরণ করুন; প্রত্যেকবার সম্পূর্ণ নতুন নিগমন নথি চাইবেন না।
পর্যবেক্ষণের মাত্রা গ্রাহকের ঝুঁকি শ্রেণির সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ হবে।
RBI KYC মাস্টার নির্দেশনা — অনুচ্ছেদ 37 (opens in a new tab)