भारत में कंपनी का बैंक खाता खोलना
भारत में कंपनी बैंक खाते के दस्तावेज़, स्वामित्व कसौटी और अधिकृत व्यक्ति की जाँच।
RBI के KYC मास्टर निदेश में निगमित कंपनी के लिए ये दस्तावेज़ बताए गए हैं:
- निगमन प्रमाणपत्र और मेमोरेंडम व आर्टिकल्स ऑफ एसोसिएशन।
- कंपनी PAN, पंजीकृत कार्यालय और मुख्य व्यवसाय के पते।
- अधिकृत व्यक्तियों का बोर्ड प्रस्ताव और कोई पावर ऑफ अटॉर्नी।
- लाभकारी मालिकों और अधिकृत व्यक्तियों के आवश्यक पहचान दस्तावेज़।
MCA गाइड कंपनी मास्टर डेटा और दाखिल रिकॉर्ड समझाती है।
10% से अधिक स्वामित्व का पता लगाएँ
कंपनियों के लाभकारी मालिक की परिभाषा में शेयर, पूँजी या लाभ के 10% से अधिक के हक़दार व्यक्ति और अन्य तरीकों से नियंत्रण रखने वाले व्यक्ति हैं। संबंधित स्तरों के शेयरधारक रिकॉर्ड और प्रबंधन या मतदान अधिकार देने वाले समझौते लें। पूर्व कसौटियों से कोई व्यक्ति न मिले तभी वरिष्ठ प्रबंधन को अंतिम विकल्प बनाएँ।
कंपनी के शेयरों, पूँजी या लाभ के 10 प्रतिशत से अधिक का स्वामित्व या हक़।
RBI KYC मास्टर निदेश — अनुच्छेद 3(a)(iv)(a), स्पष्टीकरण 1 (opens in a new tab)
एकल स्वामित्व वाले व्यवसाय का रास्ता अलग है: स्वामी की CDD और उस रूप के लिए आवश्यक व्यवसाय/गतिविधि साक्ष्य लें। अनिगमित स्वामी से निगमन प्रमाणपत्र न माँगें।
खाता खोलने की समीक्षा पूरी करें
व्यवसाय, अपेक्षित खाता गतिविधि और धन स्रोत दर्ज करें। प्रतिबंध व PEP स्थिति जाँचें और पहचाने जोखिम के लिए आवश्यक उन्नत उपाय और अनुमोदन करें। शुरुआती शेष शेयरधारक दे तो जहाँ ज़रूरी हो निवेश या ऋण दस्तावेज़ और धन-प्रेषण विवरण लें।
समय-समय पर KYC अपडेट
सत्यापन परिणाम और खाता अधिदेश रखें। RBI के जोखिम-आधारित आवधिक KYC अपडेट और स्वामित्व या हस्ताक्षरकर्ताओं में घटना-आधारित बदलावों पर वर्तमान अपडेट प्रक्रिया अपनाएँ; हर अपडेट पर नया पूरा निगमन दस्तावेज़ सेट न माँगें।
निगरानी की सीमा ग्राहक की जोखिम श्रेणी के अनुरूप होगी।