印度：公司銀行開戶
印度公司銀行開戶所需的公司文件、擁有權準則及獲授權人士查核。
印度儲備銀行（RBI）的《認識你的客戶總指引》列明註冊公司所需文件：
- 公司註冊證書、組織章程大綱及章程細則。
- 公司 PAN 稅號、註冊辦事處地址及主要營業地址。
- 董事會決議，以及獲授權人士所需的授權書。
- 實益擁有人及獲授權人士所需的身分證明文件。
MCA 指南說明公司主檔資料及已提交的紀錄。
追查超過 10% 的擁有權
對公司而言，實益擁有人的定義包括有權享有超過 10% 股份、資本或利潤的個人，以及以其他方式控制公司的人士。取得相關持股層級的股東紀錄，以及賦予管理權或投票權的協議。只有上述準則均未識別到個人，才可採用高級管理人員後備選項。
擁有或有權享有公司超過 10% 的股份、資本或利潤。
RBI《認識你的客戶總指引》第 3(a)(iv)(a) 段，說明 1 (opens in a new tab)
獨資企業適用另一流程：對企業主進行客戶盡職審查，並取得該業務形式所需的經營活動證據。不可要求未註冊為公司的獨資經營者提供公司註冊證書。
完成開戶審查
記錄業務、預期帳戶活動及資金來源。查核制裁及政治人物（PEP）狀態，並按識別出的風險採取規定的加強措施及取得審批。如股東為開戶結餘提供資金，需要時取得投資或貸款文件及匯款資料。
定期更新 KYC
保存核實結果及帳戶授權文件。依 RBI 的風險為本定期 KYC 更新及擁有權或簽署人變更程序，使用現行更新流程；無須每次更新均要求提交整套新的公司成立文件。
監察程度應與客戶的風險類別相稱。