بھارت میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا
بھارت میں کمپنی اکاؤنٹ کے دستاویزات، ملکیت کی کسوٹی اور مجاز فرد کی جانچ۔
RBI کی KYC ماسٹر ڈائریکشن انکارپوریٹڈ کمپنی کے لیے یہ دستاویزات بتاتی ہے:
- انکارپوریشن سرٹیفکیٹ اور میمورنڈم اور آرٹیکلز آف ایسوسی ایشن۔
- کمپنی PAN، رجسٹرڈ دفتر اور مرکزی کاروبار کے پتے۔
- مجاز افراد کے لیے بورڈ قرارداد اور کوئی پاور آف اٹارنی۔
- حقیقی مستفید مالکان اور مجاز افراد کی ضروری شناختی دستاویزات۔
MCA گائیڈ کمپنی ماسٹر ڈیٹا اور فائل شدہ ریکارڈ بیان کرتی ہے۔
10% سے زیادہ ملکیت کی کڑی جانچیں
کمپنیوں کے حقیقی مستفید مالک کی تعریف میں شیئرز، سرمایہ یا منافع کے 10% سے زیادہ کے حقدار اور دوسرے طریقوں سے کمپنی کنٹرول کرنے والے افراد شامل ہیں۔ متعلقہ سطحوں کے شیئر ہولڈر ریکارڈ اور مینجمنٹ یا ووٹنگ حقوق دینے والے معاہدے لیں۔ پہلے ٹیسٹوں میں کوئی شخص نہ ملے تبھی سینئر مینجمنٹ افسر کو متبادل بنائیں۔
کمپنی کے شیئرز، سرمائے یا منافع کے 10 فیصد سے زیادہ ملکیت یا حق۔
RBI KYC ماسٹر ڈائریکشن — پیراگراف 3(a)(iv)(a)، وضاحت 1 (opens in a new tab)
واحد مالک کاروبار کا طریقہ الگ ہے: مالک کی CDD کریں اور اس شکل کے لیے ضروری کاروبار/سرگرمی کا ثبوت لیں۔ غیر انکارپوریٹڈ مالک سے انکارپوریشن سرٹیفکیٹ نہ مانگیں۔
اکاؤنٹ کھولنے کا جائزہ مکمل کریں
کاروبار، متوقع اکاؤنٹ سرگرمی اور فنڈنگ درج کریں۔ پابندیوں اور PEP حیثیت کی جانچ کرکے معلوم خطرے کے مطابق بہتر اقدامات اور منظوری حاصل کریں۔ افتتاحی رقم شیئر ہولڈر دے تو ضرورت پر سرمایہ کاری یا قرض کے دستاویزات اور ترسیل کی تفصیل لیں۔
وقفے وقفے سے KYC اپ ڈیٹ
توثیق کے نتائج اور اکاؤنٹ مینڈیٹ محفوظ رکھیں۔ RBI کے خطرے پر مبنی وقفہ وار KYC اپ ڈیٹ اور ملکیت یا دستخط کنندگان میں واقعہ پر مبنی تبدیلیوں کے لیے موجودہ اپ ڈیٹ طریقہ اپنائیں؛ ہر بار نئے مکمل انکارپوریشن ریکارڈ نہ مانگیں۔
نگرانی کی حد کسٹمر کے خطرے کے زمرے کے مطابق ہوگی۔