India: zakelijke bankrekening openen
Bedrijfsdocumenten, eigendomstoets en bevoegdheidscontrole voor zakelijke bankrekeningen in India.
De KYC Master Direction van RBI noemt voor een opgerichte vennootschap:
- Oprichtingscertificaat, memorandum en statuten.
- Bedrijfs-PAN, geregistreerd en voornaamste bedrijfsadres.
- Bestuursbesluit en volmacht voor bevoegde personen.
- Vereist identiteitsbewijs voor uiteindelijk gerechtigden en bevoegden.
De MCA-gids licht bedrijfsgegevens en ingediende stukken toe.
Volg eigendom boven 10%
Voor bedrijven omvat uiteindelijk gerechtigdheid personen met recht op meer dan 10% van aandelen, kapitaal of winst, en personen met andere zeggenschap. Vraag aandeelhoudersstukken voor relevante lagen en afspraken over bestuur of stemrechten. Gebruik hoger management alleen als terugvaloptie als eerdere toetsen niemand opleveren.
eigendom van of recht op meer dan 10 procent van aandelen, kapitaal of winst van de onderneming.
RBI KYC Master Direction — paragraaf 3(a)(iv)(a), toelichting 1 (opens in a new tab)
Voor een eenmanszaak geldt een ander traject: onderzoek de eigenaar en vraag het vereiste bedrijfs- of activiteitenbewijs. Vraag geen oprichtingscertificaat van een niet als vennootschap opgerichte ondernemer.
Rond de opening af
Leg bedrijf, verwachte rekeningactiviteit en financiering vast. Controleer sancties en PEP's en pas verscherpte maatregelen en goedkeuringen naar risico toe. Financierde een aandeelhouder het openingssaldo, vraag zo nodig investerings- of leningdocumenten en betaalgegevens.
Periodieke KYC-updates
Bewaar verificatie en rekeningmandaat. Pas risicogerichte periodieke RBI-updates en updates bij gewijzigde eigendom of ondertekenaars toe, zonder elke keer het hele oprichtingspakket te vragen.
De mate van monitoring moet aansluiten bij de risicocategorie van de klant.
RBI KYC Master Direction — paragraaf 37 (opens in a new tab)