India: apertura di un conto bancario aziendale
Documenti societari, proprietà e poteri necessari per i conti aziendali in India.
La KYC Master Direction della RBI indica i documenti per una società costituita:
- Certificato di costituzione, memorandum e statuto.
- PAN della società, sede legale e indirizzo principale dell'attività.
- Delibera del consiglio e procure per persone autorizzate.
- Documenti d'identità richiesti per titolari effettivi e autorizzati.
La guida MCA spiega dati societari e documenti depositati.
Risalire alla proprietà oltre il 10%
Per le società, i titolari effettivi includono chi ha diritto a più del 10% di azioni, capitale o utili e chi controlla altrimenti. Ottenete registri degli azionisti dei livelli pertinenti e accordi su gestione o voto. Ricorrete al dirigente apicale solo se i test precedenti non identificano nessuno.
proprietà o diritto a più del 10 per cento delle azioni, del capitale o degli utili della società.
RBI KYC Master Direction — paragrafo 3(a)(iv)(a), spiegazione 1 (opens in a new tab)
La ditta individuale segue un percorso distinto: verificate il titolare e ottenete prove dell'attività richieste per tale forma. Non chiedete certificato di costituzione a un imprenditore non societario.
Completare la verifica d'apertura
Registrate attività, uso atteso e fondi. Controllate sanzioni e PEP e applicate misure e approvazioni rafforzate secondo il rischio. Se un azionista finanzia il saldo iniziale, ottenete, se necessari, documenti d'investimento o prestito e rimessa.
Aggiornamenti KYC periodici
Conservate risultati e mandato. Applicate aggiornamenti RBI periodici basati sul rischio e modifiche di proprietà o firmatari, secondo le procedure attuali senza chiedere ogni volta tutto il fascicolo costitutivo.
L'ampiezza del monitoraggio deve corrispondere alla categoria di rischio del cliente.
RBI KYC Master Direction — paragrafo 37 (opens in a new tab)