Ấn Độ: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Hồ sơ công ty, xác định chủ sở hữu và thẩm quyền ký khi mở tài khoản doanh nghiệp tại Ấn Độ.
RBI KYC Master Direction quy định hồ sơ cho công ty đã thành lập:
- Giấy chứng nhận thành lập, memorandum và điều lệ công ty.
- PAN của công ty, địa chỉ trụ sở đăng ký và nơi kinh doanh chính.
- Nghị quyết hội đồng quản trị và giấy ủy quyền cho người được phép hành động.
- Giấy tờ nhận dạng cần thiết của chủ sở hữu hưởng lợi và người được ủy quyền.
Hướng dẫn MCA giải thích dữ liệu cơ bản và hồ sơ đã nộp của công ty.
Truy vết sở hữu trên 10%
Chủ sở hữu hưởng lợi của công ty gồm cá nhân có quyền đối với trên 10% cổ phần, vốn hoặc lợi nhuận và người kiểm soát bằng cách khác. Thu thập hồ sơ cổ đông qua các tầng liên quan và thỏa thuận về quyền quản lý hoặc biểu quyết. Chỉ dùng phương án người quản lý cấp cao nếu các phép thử trước không xác định được cá nhân nào.
quyền sở hữu hoặc hưởng lợi trên 10 phần trăm cổ phần, vốn hoặc lợi nhuận của công ty.
RBI KYC Master Direction, đoạn 3(a)(iv)(a), Giải thích 1 (opens in a new tab)
Hộ kinh doanh cá thể theo quy trình khác: thẩm định chủ hộ và lấy bằng chứng kinh doanh, hoạt động theo yêu cầu của loại hình đó. Không đòi giấy chứng nhận thành lập công ty đối với chủ kinh doanh chưa thành lập pháp nhân.
Hoàn tất xét duyệt mở tài khoản
Ghi nhận hoạt động kinh doanh, giao dịch dự kiến của tài khoản và nguồn tiền. Kiểm tra cấm vận, PEP và áp dụng biện pháp tăng cường cùng phê duyệt theo rủi ro. Nếu cổ đông cấp số dư ban đầu, lấy hồ sơ đầu tư hoặc cho vay và thông tin chuyển tiền khi cần.
Cập nhật KYC định kỳ
Lưu kết quả xác minh và ủy quyền tài khoản. Cập nhật KYC định kỳ theo rủi ro của RBI và khi chủ sở hữu hoặc người ký thay đổi. Dùng quy trình cập nhật hiện hành thay vì lần nào cũng yêu cầu lại toàn bộ hồ sơ thành lập.
Mức giám sát phải phù hợp với nhóm rủi ro của khách hàng.