印度：公司银行开户
印度公司银行开户所需的公司文件、拥有权准则及经授权人士核查。
印度储备银行（RBI）的《认识你的客户总指引》列明注册公司所需文件：
- 公司注册证书、组织章程大纲及章程细则。
- 公司 PAN 税号、注册办事处地址及主要营业地址。
- 董事会决议，以及经授权人士所需的授权书。
- 受益所有人及经授权人士所需的身份证明文件。
MCA 指南说明公司主档资料及已提交的记录。
追查超过 10% 的拥有权
对公司而言，受益所有人的定义包括有权享有超过 10% 股份、资本或利润的个人，以及以其他方式控制公司的人士。取得相关持股层级的股东记录，以及赋予管理权或投票权的协议。只有上述准则均未识别到个人，才可采用高级管理人员后备选项。
拥有或有权享有公司超过 10% 的股份、资本或利润。
RBI《认识你的客户总指引》第 3(a)(iv)(a) 段，说明 1 (opens in a new tab)
独资企业适用另一流程：对企业主进行客户尽职审查，并取得该业务形式所需的经营活动证据。不可要求未注册为公司的独资经营者提供公司注册证书。
完成开户审查
记录业务、预期账户活动及资金来源。核查制裁及政治公众人物（PEP）状态，并按识别出的风险采取规定的加强措施及取得审批。如股东为开户结余提供资金，需要时取得投资或贷款文件及汇款资料。
定期更新 KYC
保存核实结果及账户授权文件。按照 RBI 基于风险的周期性 KYC 更新要求，以及拥有权或签署人变更时的程序，采用现行更新流程；无须每次更新均要求提交整套新的公司成立文件。
监测程度应与客户的风险类别相称。