Inde : ouvrir un compte bancaire professionnel
Documents, propriété et pouvoirs requis pour ouvrir un compte d’entreprise en Inde.
La KYC Master Direction de la RBI exige les documents suivants pour une société constituée :
- Certificat de constitution, memorandum et statuts.
- PAN de la société, siège inscrit et adresse principale d’activité.
- Résolution du conseil et procuration des personnes autorisées.
- Pièces d’identité requises pour bénéficiaires effectifs et personnes autorisées.
Le guide MCA explique données de base et documents déposés.
Remonter la propriété au-delà de 10 %
Pour les sociétés, les bénéficiaires effectifs comprennent les personnes ayant droit à plus de 10 % des actions, du capital ou des bénéfices, ou exerçant un autre contrôle. Obtenez actionnariat des niveaux pertinents et accords sur gestion ou votes. Recourez au dirigeant principal uniquement si les tests précédents ne désignent personne.
propriété ou droit à plus de 10 pour cent des actions, du capital ou des bénéfices de la société.
RBI KYC Master Direction — paragraphe 3(a)(iv)(a), explication 1 (opens in a new tab)
L’entreprise individuelle suit une autre voie : contrôlez le propriétaire et recueillez les preuves d’activité requises pour cette forme. Ne demandez pas de certificat de constitution à un propriétaire non constitué en société.
Terminer l’examen d’ouverture
Consignez activité, utilisation attendue du compte et financement. Contrôlez sanctions et PPE et appliquez mesures et approbations renforcées selon le risque. Si un actionnaire finance le solde initial, obtenez au besoin investissement, prêt et données de virement.
Actualisations KYC périodiques
Conservez résultats et mandat bancaire. Appliquez les actualisations périodiques RBI selon le risque et les mises à jour après changement de propriété ou signature, sans exiger tout le dossier de constitution à chaque fois.
L’étendue du suivi doit correspondre à la catégorie de risque du client.
RBI KYC Master Direction — paragraphe 37 (opens in a new tab)