Índia: abertura de conta bancária empresarial
Documentos da empresa, teste de propriedade e poderes para abrir contas empresariais na Índia.
A KYC Master Direction da RBI exige para uma empresa constituída:
- Certidão de constituição, memorando e estatutos.
- PAN da empresa, sede registada e endereço principal de atividade.
- Deliberação do conselho e procurações para pessoas autorizadas.
- Identificação exigida dos beneficiários efetivos e pessoas autorizadas.
O guia MCA explica dados-base da empresa e documentos depositados.
Seguir propriedade acima de 10%
Para empresas, os beneficiários efetivos incluem pessoas com direito a mais de 10% das ações, capital ou lucros e quem controla por outros meios. Obtenha documentos de acionistas dos níveis pertinentes e acordos de gestão ou voto. Use direção superior como critério subsidiário só se os testes anteriores não identificarem ninguém.
propriedade ou direito a mais de 10 por cento das ações, capital ou lucros da empresa.
RBI KYC Master Direction — parágrafo 3(a)(iv)(a), explicação 1 (opens in a new tab)
Uma empresa individual segue outro percurso: verifique o empresário e obtenha as provas de negócio ou atividade dessa forma. Não peça certidão de constituição de empresa a um empresário não constituído em sociedade.
Concluir a revisão de abertura
Registe atividade, uso da conta e fundos esperados. Verifique sanções e PEP e aplique medidas e aprovações reforçadas segundo o risco. Se um acionista financiar o saldo inicial, obtenha documentos de investimento ou empréstimo e remessa quando necessário.
Atualizações KYC periódicas
Guarde verificação e mandato da conta. Aplique atualizações periódicas RBI baseadas no risco e mudanças de propriedade ou signatários, sem exigir novamente todo o processo de constituição a cada atualização.
O grau de monitorização deve corresponder à categoria de risco do cliente.
RBI KYC Master Direction — parágrafo 37 (opens in a new tab)