Indie: firmowy rachunek bankowy
Dokumenty firmy, test własności i uprawnienia osób dla rachunku bankowego w Indiach.
KYC Master Direction RBI wymienia dla zarejestrowanej spółki:
- Certyfikat założenia, memorandum i statut.
- PAN spółki, adres rejestrowy i główny adres działalności.
- Uchwałę zarządu i pełnomocnictwa dla osób uprawnionych.
- Wymagane dowody tożsamości beneficjentów rzeczywistych i upoważnionych.
Przewodnik MCA opisuje dane spółki i złożone dokumenty.
Prześledź własność powyżej 10%
Dla spółek beneficjentami rzeczywistymi są osoby z prawem do ponad 10% udziałów, kapitału lub zysków oraz kontrolujące inaczej. Uzyskaj dokumenty udziałowców odpowiednich warstw i umowy o zarządzie lub głosach. Kierownictwo wyższego szczebla stosuj zastępczo wyłącznie, gdy wcześniejsze testy nie wskazują nikogo.
własność lub prawo do ponad 10 procent udziałów, kapitału lub zysków spółki.
RBI KYC Master Direction — ustęp 3(a)(iv)(a), objaśnienie 1 (opens in a new tab)
Dla jednoosobowej działalności obowiązuje inna ścieżka: sprawdź właściciela i wymagane dowody działalności. Nie żądaj dokumentu założenia spółki od przedsiębiorcy, który spółki nie założył.
Dokończ badanie otwarcia
Zapisz działalność, oczekiwane transakcje i finansowanie. Sprawdź sankcje i PEP i stosuj środki oraz zgody odpowiednie do ryzyka. Jeśli udziałowiec wpłaca saldo początkowe, uzyskaj dokument inwestycji lub pożyczki i przelewu, gdy trzeba.
Okresowe aktualizacje KYC
Zachowaj wyniki i upoważnienie do rachunku. Stosuj okresowe aktualizacje RBI oparte na ryzyku i aktualizacje po zmianie własności lub podpisujących, bez żądania całego pakietu założycielskiego za każdym razem.
Zakres monitorowania powinien odpowiadać kategorii ryzyka klienta.