Japonia: firmowy rachunek bankowy
Rejestracja firmy, cel transakcji i dowody własności przy weryfikacji firm przez japońskie banki.
Uzyskaj wpisaną nazwę firmy, adres siedziby, działalność i cel transakcji. Dla firmy japońskiej sprawdź dane i przedstawicieli przez zaświadczenie z rejestru handlowego. Dla zagranicznej żądaj dokumentów z kraju pochodzenia i japońskiego oddziału, jeśli dotyczy.
Potwierdź przedstawiciela i beneficjentów rzeczywistych
Ustal tożsamość wnioskodawcy i prawo do działania. Rejestr może wskazywać dyrektora reprezentującego; pracownik składający wniosek nadal potrzebuje odpowiedniego upoważnienia.
Gromadź i weryfikuj informacje o klientach oraz ich działalności i transakcjach
FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i), required action i (opens in a new tab)
Ustal beneficjentów rzeczywistych na podstawie informacji o własności i kontroli. Zaświadczenie z rejestru nie zawiera pełnej aktualnej listy udziałowców. Żądaj bezpośrednio od firmy księgi udziałowców i dokumentów udziałowców korporacyjnych oraz umów wyjaśniających kontrolę niezależną od procentu udziałów.
Ustal wymagane dokumenty
Wytyczne FSA z marca 2026 r. wymagają oceny ryzyka według działalności, celu transakcji, własności, geografii i innych czynników. Ustal oczekiwane wpływy, kierunki płatności i finansowanie. Nowa firma handlowa bez historii może przedłożyć podpisane zamówienia lub umowy; istniejąca firma może dać sprawozdania i ostatnie transakcje.
Instytucja finansowa powinna oceniać ryzyko wszystkich klientów,
FSA AML/CFT Guidelines (2026) — II-2(3)(i): Customer Due Diligence (opens in a new tab)
Wyjaśnij trafienia sankcyjne i PEP oraz uzyskaj zgody na relacje o podwyższonym ryzyku przed przyjęciem. Zapisz otwarte czynności weryfikacyjne i podstawę prawną dalszego postępowania.
Zmiany po otwarciu
Sprawdzaj nietypową działalność i ważne zmiany po otwarciu. Aktualizuj tożsamość, własność lub cel transakcji, zamiast traktować początkowe zaświadczenie jako stałą dokumentację klienta.