जापान में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना
जापानी बैंकों में कॉरपोरेट ऑनबोर्डिंग के लिए कंपनी पंजीकरण, लेनदेन उद्देश्य और स्वामित्व का साक्ष्य।
कॉरपोरेट ग्राहक का पंजीकृत नाम, मुख्य कार्यालय पता, व्यावसायिक गतिविधियाँ और लेनदेन उद्देश्य लें। जापानी कंपनी के लिए वाणिज्यिक पंजीकरण प्रमाणपत्र से पंजीकृत विवरण और प्रतिनिधि सत्यापित करें। विदेशी कंपनी के लिए उसके देश के रिकॉर्ड और लागू होने पर जापानी शाखा रिकॉर्ड माँगें।
प्रतिनिधि और लाभकारी मालिक की पुष्टि करें
आवेदन करने वाले व्यक्ति की पहचान और कार्य करने का अधिकार स्थापित करें। वाणिज्यिक रजिस्टर प्रतिनिधि निदेशक दिखा सकता है; खाता खोलने वाला कर्मचारी होने पर भी उचित अधिकार प्रत्यायोजन या अधिकारपत्र चाहिए।
ग्राहकों और उनकी गतिविधियों तथा लेनदेन की जानकारी एकत्र और सत्यापित करें
FSA AML/CFT मार्गदर्शिका (2026) — II-2(3)(i), आवश्यक कार्रवाई i (opens in a new tab)
कंपनी की स्वामित्व और नियंत्रण जानकारी से लाभकारी मालिकों की पहचान करें। पंजीकरण प्रमाणपत्र में पूरी मौजूदा शेयरधारक सूची नहीं होती। शेयरधारक रजिस्टर और कॉरपोरेट शेयरधारकों के सहायक रिकॉर्ड सीधे कंपनी से माँगें; समझौते भी लें जो शेयर प्रतिशत से अलग नियंत्रण समझाते हैं।
तय करें कि किस सहायक साक्ष्य की ज़रूरत है
FSA की मार्च 2026 मार्गदर्शिका ग्राहक के व्यवसाय, लेनदेन उद्देश्य, स्वामित्व, भूगोल और अन्य प्रासंगिक कारकों से जोखिम आकलन माँगती है। अपेक्षित प्राप्तियाँ, भुगतान के गंतव्य और धन का विवरण लें। लेनदेन इतिहास न होने वाली नई व्यापारिक कंपनी के लिए हस्ताक्षरित ऑर्डर या अनुबंध आवेदन का समर्थन कर सकते हैं; स्थापित व्यवसाय खाते और हालिया लेनदेन साक्ष्य दे सकते हैं।
वित्तीय संस्था को सभी ग्राहकों का जोखिम आकलन करना होगा,
FSA AML/CFT मार्गदर्शिका (2026) — II-2(3)(i): ग्राहक समुचित जाँच (opens in a new tab)
प्रतिबंध और PEP निष्कर्ष सुलझाएँ तथा स्वीकृति से पहले उच्च जोखिम संबंधों के आवश्यक अनुमोदन लें। लंबित सत्यापन और आगे बढ़ने का कानूनी आधार दर्ज करें।
खाता खोलने के बाद बदलाव
खाता खोलने के बाद असामान्य गतिविधि और महत्वपूर्ण बदलाव देखें। शुरुआती पंजीकरण प्रमाणपत्र को स्थायी ग्राहक फ़ाइल मानने के बजाय संबंधित पहचान, स्वामित्व या लेनदेन उद्देश्य की जानकारी अद्यतन करें।