جاپان میں کمپنی کا بینک اکاؤنٹ کھولنا
جاپانی بینکوں میں کمپنی اکاؤنٹ کھولنے کے لیے رجسٹریشن، لین دین کے مقصد اور ملکیت کا ثبوت۔
کمپنی کسٹمر کا رجسٹرڈ نام، مرکزی دفتر کا پتہ، کاروباری سرگرمیاں اور لین دین کا مقصد حاصل کریں۔ جاپانی کمپنی کی رجسٹرڈ تفصیلات اور نمائندوں کی تصدیق کے لیے کمرشل رجسٹریشن سرٹیفکیٹ استعمال کریں۔ غیر ملکی کمپنی کے آبائی ملک کے ریکارڈ اور جہاں لاگو ہو جاپانی برانچ کے ریکارڈ مانگیں۔
نمائندے اور حقیقی مستفید مالکان کی تصدیق
درخواست دینے والے کی شناخت اور کام کرنے کا اختیار متعین کریں۔ کمرشل رجسٹر نمائندہ ڈائریکٹر کو ظاہر کر سکتا ہے؛ اکاؤنٹ کی درخواست دینے والے ملازم کو پھر بھی مناسب تفویض یا اختیار نامہ درکار ہے۔
کسٹمرز اور ان کی سرگرمیوں اور لین دین کے بارے میں معلومات جمع کر کے ان کی توثیق کریں
FSA AML/CFT رہنما اصول (2026) — II-2(3)(i)، لازمی اقدام i (opens in a new tab)
کمپنی کی ملکیت اور کنٹرول کی معلومات سے حقیقی مستفید مالکان کی شناخت کریں۔ رجسٹریشن سرٹیفکیٹ موجودہ شیئر ہولڈرز کی مکمل فہرست نہیں دیتا۔ کمپنی سے براہ راست شیئر ہولڈر رجسٹر اور کارپوریٹ شیئر ہولڈرز کے معاون ریکارڈ مانگیں، نیز ایسے معاہدے بھی جو حصص کی شرح سے مختلف کنٹرول کی وضاحت کرتے ہوں۔
طے کریں کہ کون سا معاون ثبوت چاہیے
FSA کے مارچ 2026 کے رہنما اصول کسٹمر کے کاروبار، لین دین کے مقصد، ملکیت، جغرافیے اور دوسرے متعلقہ عوامل سے خطرے کا جائزہ لینے کا تقاضا کرتے ہیں۔ متوقع وصولیوں، ادائیگی کی منزلوں اور فنڈنگ کی تفصیل حاصل کریں۔ لین دین کی تاریخ نہ رکھنے والی نئی تجارتی کمپنی دستخط شدہ آرڈر یا معاہدے پیش کر سکتی ہے؛ قائم کاروبار حسابات اور حالیہ لین دین کا ثبوت دے سکتے ہیں۔
مالی ادارے کو تمام کسٹمرز کے لیے خطرے کا جائزہ لینا چاہیے،
FSA AML/CFT رہنما اصول (2026) — II-2(3)(i): کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (opens in a new tab)
قبولیت سے پہلے پابندیوں اور PEP سے متعلق نتائج نمٹائیں اور زیادہ خطرے والے تعلقات کے لیے لازم منظوری حاصل کریں۔ نامکمل توثیق اور آگے بڑھنے کی قانونی بنیاد درج کریں۔
اکاؤنٹ کھولنے کے بعد تبدیلیاں
کھولنے کے بعد غیر معمولی سرگرمی اور اہم تبدیلیوں کا جائزہ لیں۔ ابتدائی رجسٹریشن سرٹیفکیٹ کو مستقل کسٹمر فائل سمجھنے کے بجائے شناخت، ملکیت یا لین دین کے مقصد کی متعلقہ معلومات تازہ کریں۔