Nhật Bản: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Hồ sơ đăng ký, mục đích giao dịch và chứng cứ sở hữu cho ngân hàng Nhật khi tiếp nhận doanh nghiệp.
Lấy tên đăng ký, địa chỉ trụ sở chính, hoạt động kinh doanh và mục đích giao dịch của khách hàng công ty. Với công ty Nhật, dùng giấy chứng nhận đăng ký thương mại để xác minh thông tin và đại diện đã đăng ký. Yêu cầu hồ sơ nước thành lập của công ty nước ngoài và hồ sơ chi nhánh Nhật nếu áp dụng.
Xác nhận người đại diện và chủ sở hữu hưởng lợi
Xác lập danh tính người nộp hồ sơ và thẩm quyền. Đăng ký thương mại có thể ghi giám đốc đại diện; nhân viên nộp hồ sơ mở tài khoản vẫn cần ủy quyền thích hợp.
Thu thập và xác minh thông tin về khách hàng, hoạt động và giao dịch của họ
Hướng dẫn AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i), hành động bắt buộc i (opens in a new tab)
Xác định chủ sở hữu hưởng lợi từ thông tin sở hữu và kiểm soát. Giấy đăng ký không cung cấp danh sách cổ đông hiện hành đầy đủ. Yêu cầu công ty cung cấp trực tiếp sổ cổ đông và chứng cứ cho cổ đông là pháp nhân, cùng thỏa thuận giải thích quyền kiểm soát không theo tỷ lệ cổ phần.
Xác định chứng cứ hỗ trợ cần thiết
Hướng dẫn FSA tháng 3 năm 2026 yêu cầu đánh giá rủi ro khách hàng theo hoạt động, mục đích giao dịch, sở hữu, địa lý và các yếu tố khác. Lấy thông tin tiền vào, đích thanh toán và nguồn tiền dự kiến. Công ty thương mại mới chưa có lịch sử có thể dùng đơn đặt hàng hay hợp đồng đã ký; doanh nghiệp lâu năm có thể cung cấp báo cáo tài chính và giao dịch gần đây.
Tổ chức tài chính phải đánh giá rủi ro khách hàng đối với tất cả khách hàng,
Hướng dẫn AML/CFT FSA (2026), II-2(3)(i): Thẩm định Khách hàng (opens in a new tab)
Xử lý kết quả rà soát cấm vận và PEP, lấy phê duyệt cần thiết cho quan hệ rủi ro cao trước khi chấp nhận. Ghi xác minh còn thiếu và căn cứ pháp lý để tiếp tục.
Thay đổi sau khi mở tài khoản
Rà soát hoạt động bất thường và thay đổi quan trọng sau mở tài khoản. Cập nhật thông tin danh tính, sở hữu hoặc mục đích giao dịch; không coi giấy đăng ký ban đầu là hồ sơ khách hàng vĩnh viễn.