Japan: pagbubukas ng corporate bank account

Registration, transaction-purpose at ownership evidence para sa corporate onboarding sa mga bangko sa Japan.

Matthew Lee ·

Kunin ang registered name, head-office address, gawain ng negosyo at layunin ng transaksyon ng corporate customer. Para sa Japanese company, gamitin ang commercial registration certificate upang i-verify ang rehistradong detalye at mga kinatawan. Hingin ang home-country records ng dayuhang kompanya at Japanese branch records kung naaangkop.

Kumpirmahin ang kinatawan at beneficial owners

Alamin ang identidad ng aplikante at awtoridad niya. Maaaring nakalista sa commercial register ang representative director; kailangan pa rin ng naaangkop na delegasyon o mandato ang empleyadong nag-a-apply ng account.

Mangolekta at i-verify ang impormasyon tungkol sa mga customer at kanilang gawain at transaksyon

FSA AML/CFT Guidelines (2026), II-2(3)(i), required action i

Kilalanin ang beneficial owners gamit ang impormasyon sa pagmamay-ari at pagkontrol ng kompanya. Hindi kumpletong kasalukuyang shareholder list ang registration certificate. Kunin mismo sa kompanya ang shareholder register at ebidensiya para sa corporate shareholders, kasama ang kasunduang nagpapaliwanag ng kontrol na hindi sumusunod sa porsiyento ng shares.

Japan bank account. Kompanya: rehistro at governing records. Beneficial owners: shareholder at control records; hindi buong shareholder list ang certificate. Operators: suriin ang aplikante at delegasyon sa empleyado.
Fill Easy · Corporate CDD.

Tukuyin ang kailangang ebidensiya

Inaatas ng FSA Guidelines ng Marso 2026 ang customer risk assessment ayon sa negosyo, transaction purpose, pagmamay-ari, lokasyon at iba pang kaugnay na salik. Alamin ang inaasahang papasok na bayad, destinasyon ng bayad at pondo. Maaaring magbigay ang bagong trading company ng nilagdaang order o kontrata; ang matatag na negosyo ay maaaring magbigay ng accounts at kamakailang transaction evidence.

Dapat magsagawa ang institusyong pinansyal ng customer risk assessment para sa lahat ng customer,

FSA AML/CFT Guidelines (2026), II-2(3)(i): Customer Due Diligence

Lutasin ang sanctions at PEP findings at kunin ang kailangang pag-apruba para sa mas mapanganib na ugnayan bago tanggapin. Itala ang hindi pa tapos na pag-verify at legal na batayan ng pagpapatuloy.

Mga pagbabago matapos magbukas

Suriin ang di-pangkaraniwang gawain at mahahalagang pagbabago matapos magbukas. I-update ang kaugnay na identidad, pagmamay-ari o layunin ng transaksyon; huwag ituring na permanenteng customer file ang unang certificate.