Japan: pagtanggap ng corporate life insurance

Pagsusuri sa corporate policyholder, pagmamay-ari at premium payment para sa life insurers na pinangangasiwaan ng FSA.

Matthew Lee ·

Kunin ang registration certificate, detalye ng negosyo at impormasyon ng awtorisadong kinatawan ng corporate policyholder. Para sa Japanese entity, nakatala sa commercial register ang detalye at rehistradong kinatawan; kunin sa kompanya ang shareholder register para sa ownership checks.

Sino ang maaaring magbigay ng tagubilin sa insurer

I-verify ang nag-aayos ng polisiya at awtoridad niya. Hingin ang delegasyon kung hindi rehistradong kinatawan ang aplikante at itala kung sino ang maaaring maghain ng assignment, surrender request at pagbabago ng payment instruction.

Mangolekta at i-verify ang impormasyon tungkol sa mga customer at kanilang gawain at transaksyon

FSA AML/CFT Guidelines (2026), II-2(3)(i), required action i

Kilalanin ang beneficial owners mula sa shareholder at control records. Para sa overseas holding company, kunin ang home-registry records at ebidensiya ng pagmamay-ari ng kaugnay na intermediate entities.

Japan life insurance. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners, awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Premium payer: ebidensiya ng third-party funding. Benepisyaryo: itago ang nominations, assignments at verification results sa policy file.
Fill Easy · Corporate CDD.

Suriin ang cover at pondo

Itala ang insured, benepisyaryo, premium payer at dahilan ng cover ng kompanya. Dapat tukuyin ng key-person proposal ang sakop na empleyado o director; dapat tukuyin ng financing arrangement ang lender na tatanggap ng assigned policy rights. Hingin ang assignment agreement kapag nakaaapekto sa karapatang mag-claim o mag-surrender.

Inaatas ng FSA Guidelines ng Marso 2026 ang risk assessment, patuloy na monitoring at enhanced measures para sa mas mapanganib na ugnayan. Kumuha ng funding evidence kung nangangailangan ng paliwanag ang malaking premium, third-party payment o planong maagang surrender. I-escalate ang mahahalagang sanctions, PEP at adverse-information findings ayon sa proseso ng insurer.

Dapat magsagawa ang institusyong pinansyal ng customer risk assessment para sa lahat ng customer,

FSA AML/CFT Guidelines (2026), II-2(3)(i): Customer Due Diligence

Assignments at pagsusuri sa tatanggap

Itago ang beneficiary nominations, assignments at verification results sa policy record. Suriin muli ang mga apektadong tao kapag nagbago ang pagmamay-ari o karapatang tumanggap, at kumpletuhin ang pagsusuri sa tatanggap bago ilabas ang pera ng polisiya.