जापान में कॉरपोरेट जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग

कंपनी पॉलिसीधारक का पंजीकरण प्रमाणपत्र, व्यवसाय विवरण और अधिकृत प्रतिनिधि की जानकारी लें। जापानी संस्थाओं के लिए वाणिज्यिक रजिस्टर कंपनी विवरण और पंजीकृत प्रतिनिधि दर्ज करता है; स्वामित्व जाँच के लिए कंपनी से शेयरधारक रजिस्टर लें।

तय करें कि बीमाकर्ता को निर्देश कौन दे सकता है

पॉलिसी की व्यवस्था करने वाले व्यक्ति और उसके अधिकार का सत्यापन करें। आवेदक पंजीकृत प्रतिनिधि न हो तो अधिकार प्रत्यायोजन माँगें और दर्ज करें कि समनुदेशन, समर्पण अनुरोध तथा भुगतान निर्देशों में बदलाव कौन जमा कर सकता है।

ग्राहकों और उनकी गतिविधियों तथा लेनदेन की जानकारी एकत्र और सत्यापित करें

FSA AML/CFT मार्गदर्शिका (2026) — II-2(3)(i), आवश्यक कार्रवाई i (opens in a new tab)

शेयरधारक और नियंत्रण रिकॉर्ड से लाभकारी मालिकों की पहचान करें। विदेशी होल्डिंग कंपनी के लिए उसकी मूल रजिस्ट्री और संबंधित मध्यवर्ती संस्थाओं के स्वामित्व रिकॉर्ड लें।

कवर और धन की समीक्षा करें

बीमित व्यक्ति, लाभार्थी, प्रीमियम भुगतानकर्ता और कंपनी द्वारा कवर लेने का कारण दर्ज करें। प्रमुख व्यक्ति पॉलिसी में कवर किए गए कर्मचारी या निदेशक की पहचान हो; वित्तपोषण व्यवस्था में समनुदेशित पॉलिसी अधिकार लेने वाले ऋणदाता की पहचान हो। दावा या समर्पण का अधिकार प्रभावित हो तो समनुदेशन समझौता माँगें।

FSA की मार्च 2026 मार्गदर्शिका जोखिम आकलन, निरंतर निगरानी और उच्च जोखिम संबंधों पर उन्नत उपाय माँगती है। बड़ा प्रीमियम, तृतीय पक्ष भुगतान या प्रस्तावित शीघ्र समर्पण स्पष्टीकरण माँगे तो धन का साक्ष्य लें। महत्वपूर्ण प्रतिबंध, PEP और प्रतिकूल सूचना निष्कर्ष बीमाकर्ता की प्रक्रिया के अनुसार उच्च स्तर पर भेजें।

वित्तीय संस्था को सभी ग्राहकों का जोखिम आकलन करना होगा,

FSA AML/CFT मार्गदर्शिका (2026) — II-2(3)(i): ग्राहक समुचित जाँच (opens in a new tab)

समनुदेशन और प्राप्तकर्ता जाँच

लाभार्थी नामांकन, समनुदेशन और सत्यापन परिणाम पॉलिसी रिकॉर्ड में रखें। स्वामित्व या भुगतान अधिकार बदलें तो प्रभावित पक्षों का पुनः आकलन करें और पॉलिसी धन जारी करने से पहले प्राप्तकर्ता की आवश्यक जाँच पूरी करें।