ญี่ปุ่น: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

ขอหนังสือรับรองทะเบียน ข้อมูลธุรกิจ และข้อมูลผู้แทนที่มีอำนาจของบริษัทผู้ถือกรมธรรม์ สำหรับบริษัทญี่ปุ่น ทะเบียนพาณิชย์ แสดงข้อมูลบริษัทและผู้แทนจดทะเบียน; ขอทะเบียนผู้ถือหุ้นจากบริษัทเพื่อตรวจเจ้าของ

ใครสั่งการบริษัทประกันได้

ตรวจผู้จัดทำกรมธรรม์และอำนาจ หากผู้ยื่นไม่ใช่ผู้แทนที่จดทะเบียน ให้ขอหนังสือมอบอำนาจ และบันทึกผู้ที่ยื่นโอนสิทธิ เวนคืน หรือเปลี่ยนคำสั่งจ่ายเงินได้

รวบรวมและตรวจยืนยันข้อมูลลูกค้า กิจกรรม และธุรกรรม

แนวทาง AML/CFT ของ FSA (2026) II-2(3)(i) ข้อปฏิบัติ i (opens in a new tab)

ระบุเจ้าของที่แท้จริงจากข้อมูลผู้ถือหุ้นและการควบคุม หากบริษัทแม่อยู่ต่างประเทศ ให้ขอทะเบียนประเทศต้นทางและหลักฐานเจ้าของของนิติบุคคลชั้นกลางที่เกี่ยวข้อง

ทบทวนความคุ้มครองและเงินทุน

บันทึกผู้เอาประกัน ผู้รับประโยชน์ ผู้จ่ายเบี้ย และเหตุผลบริษัทซื้อความคุ้มครอง ประกันบุคคลสำคัญต้องระบุพนักงานหรือกรรมการที่คุ้มครอง; ข้อตกลงเงินทุนต้องระบุผู้ให้กู้ที่ได้สิทธิกรมธรรม์ ขอเอกสารโอนสิทธิเมื่อกระทบสิทธิเรียกร้องหรือเวนคืน

แนวทาง FSA มีนาคม 2026 ให้ประเมินความเสี่ยง เฝ้าดูต่อเนื่อง และใช้มาตรการเข้มกับความสัมพันธ์เสี่ยงสูง ขอหลักฐานเงินทุนเมื่อเบี้ยก้อนใหญ่ การจ่ายโดยบุคคลที่สาม หรือแผนเวนคืนก่อนกำหนดต้องอธิบาย ส่งต่อข้อพบสำคัญเรื่องคว่ำบาตร PEP และข้อมูลเชิงลบตามขั้นตอนบริษัทประกัน

สถาบันการเงินต้องประเมินความเสี่ยงลูกค้าทุกราย

แนวทาง AML/CFT ของ FSA (2026) II-2(3)(i): การตรวจสอบลูกค้า (opens in a new tab)

การโอนสิทธิและตรวจผู้รับเงิน

เก็บการตั้งผู้รับประโยชน์ การโอนสิทธิ และผลการตรวจในแฟ้มกรมธรรม์ ประเมินผู้เกี่ยวข้องใหม่เมื่อเจ้าของหรือสิทธิรับเงินเปลี่ยน และตรวจผู้รับเงินให้ครบก่อนจ่ายเงินกรมธรรม์