เกาหลีใต้: การเปิดบัญชีธนาคารบริษัท

KoFIU ระบุชื่อบริษัท ประเภทธุรกิจ ที่อยู่สำนักงานใหญ่และสถานประกอบการ ข้อมูลติดต่อ และผู้แทนเป็นข้อมูลระบุตัวลูกค้า สำหรับนิติบุคคลต่างชาติ ให้ระบุสัญชาติของนิติบุคคลและข้อมูลสำนักงานในเกาหลีตามที่ใช้ คู่มือทะเบียนเกาหลี อธิบายหนังสือรับรองทะเบียนนิติบุคคลและข้อมูลทะเบียนธุรกิจ

ใช้ลำดับการตรวจเจ้าของ

ระบุบุคคลที่ถือหุ้นอย่างน้อย 25% หากยังไม่พบผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง ให้ตรวจตามเกณฑ์ที่กำหนดสำหรับผู้ถือหุ้นรายใหญ่สุด สิทธิแต่งตั้ง หรือการควบคุมที่มีผลจริงแบบอื่น ใช้ผู้แทนเป็นทางเลือกสุดท้ายเมื่อขั้นก่อนหน้าไม่พบใคร ขอรายชื่อผู้ถือหุ้นและเอกสารรองรับการถือหุ้นทางอ้อม

ต้องระบุบุคคลที่เป็นเจ้าของหุ้นที่ออกแล้วอย่างน้อย 25 เปอร์เซ็นต์

แนวทาง CDD ของ KoFIU — ตรวจผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงของนิติบุคคล (opens in a new tab)

ยืนยันตัวตนและอำนาจของผู้สมัคร ขอ มติเปิดบัญชี หนังสือมอบอำนาจ หรือเอกสารอนุญาตบริษัทอื่นที่ระบุผู้ดำเนินการแทนบริษัท

เงินทุนและการรับลูกค้า

บันทึกวัตถุประสงค์บัญชีและกิจกรรมคาดไว้ สำหรับความสัมพันธ์เสี่ยงสูงขึ้น กรอบ KoFIU ต้องขอข้อมูลเพิ่ม เช่น วัตถุประสงค์ธุรกรรมและที่มาของเงิน หากบริษัทจะรับเงินลงทุน ให้ขอเอกสารจองซื้อหรือเงินกู้ และรายละเอียดผู้โอนที่คาดไว้

ระบุเพิ่มเติมถึงวัตถุประสงค์ของธุรกรรมทางการเงิน ที่มาของเงิน เป็นต้น เมื่อมีความเสี่ยงฟอกเงินสูงขึ้น

แนวทาง CDD ของ KoFIU — การตรวจสอบเข้มข้น (EDD) (opens in a new tab)

แก้ข้อค้นพบด้านการคว่ำบาตรและ PEP ที่เกี่ยวข้อง แล้วเก็บผลตัดสินความเสี่ยง หากไม่สามารถทำ CDD ที่จำเป็นให้เสร็จ ให้ปฏิเสธความสัมพันธ์ใหม่หรือยุติความสัมพันธ์เดิมตามกรณี และพิจารณารายงานธุรกรรมน่าสงสัย

การเปลี่ยนเจ้าของและกิจกรรมชำระเงิน

หลังเปิดบัญชี ให้ทบทวนข้อมูลลูกค้าเมื่อเจ้าของ ผู้แทน หรือรูปแบบธุรกรรมเปลี่ยน และสอบสวนกิจกรรมที่ไม่ตรงกับธุรกิจที่บันทึกไว้