Korea Selatan: pembukaan akaun bank korporat

Semakan identiti korporat, pemilikan dan tujuan akaun di bawah rangka kerja usaha wajar pelanggan Korea Selatan.

Matthew Lee ·

KoFIU menyenaraikan nama syarikat, jenis perniagaan, alamat ibu pejabat dan premis perniagaan, butiran perhubungan serta maklumat wakil sebagai butiran pengenalan pelanggan. Bagi syarikat asing, tetapkan kewarganegaraannya dan maklumat pejabat di Korea jika berkaitan. Panduan daftar Korea menerangkan sijil pendaftaran korporat dan rekod pendaftaran perniagaan.

Terapkan urutan pemilikan

Kenal pasti individu yang memiliki sekurang-kurangnya 25% syarikat. Jika itu tidak mengenal pasti pemilik benefisial, ikuti semakan yang ditetapkan untuk pemegang saham terbesar, hak pelantikan atau kawalan berkesan lain; gunakan wakil sebagai pilihan terakhir hanya selepas langkah terdahulu gagal. Dapatkan senarai pemegang saham dan dokumen yang menyokong pegangan tidak langsung.

Seseorang yang memiliki sekurang-kurangnya 25 peratus saham terbitan perlu dikenal pasti.

Panduan CDD KoFIU — pengesahan pemilik benefisial entiti sah

Sahkan identiti dan kuasa pemohon. Minta resolusi pembukaan akaun, surat kuasa atau kebenaran korporat lain yang menamakan orang yang bertindak bagi syarikat.

Akaun bank Korea Selatan. Syarikat: rekod pendaftaran dan tadbir urus dari negara pemerbadanan. Pemilik benefisial: sekurang-kurangnya 25%, kemudian ujian alternatif yang ditetapkan dan akhirnya wakil. Pengendali akaun: simpan resolusi akaun, surat kuasa atau kebenaran lain.
Fill Easy · CDD akaun korporat.

Pembiayaan dan penerimaan

Rekodkan tujuan akaun dan aktiviti dijangka. Bagi hubungan berisiko lebih tinggi, rangka kerja KoFIU memerlukan maklumat dipertingkat termasuk tujuan transaksi dan sumber dana. Jika syarikat bercadang menerima wang pelaburan, minta dokumen langganan atau pinjaman serta butiran pengirim yang dijangka.

mengenal pasti lebih lanjut tujuan transaksi kewangan, sumber dana dan sebagainya apabila risiko pengubahan wang haram lebih tinggi.

Panduan CDD KoFIU — Usaha Wajar Dipertingkat (EDD)

Selesaikan penemuan sekatan dan PEP yang berkaitan serta simpan keputusan risiko. Jika CDD wajib tidak dapat disiapkan, tolak hubungan baharu atau tamatkan hubungan sedia ada mengikut keadaan dan pertimbangkan pelaporan transaksi mencurigakan.

Perubahan pemilik dan aktiviti pembayaran

Selepas pembukaan, semak semula maklumat pelanggan apabila pemilikan, wakil atau corak transaksi berubah, dan siasat aktiviti yang tidak sepadan dengan perniagaan yang direkodkan.